Le tematiche legate
alla pianificazione e alla tutela del patrimonio hanno assunto ormai da anni
una rilevanza crescente per le famiglie italiane, in particolare per chi
detiene capitali importanti e asset imprenditoriali significativi. Per fare
scelte consapevoli la chiave è la conoscenza. Per questo le banche sono sempre
più attente alla propria missione formativa e divulgativa. È il caso di Crédit
Agricole Italia che, con il suo Private Banking, ha dare il via a un nuovo ciclo
di incontri tematici destinati ad accompagnare e supportare i clienti nel
complesso mondo del wealth planning, dalla
pianificazione successoria ai passaggi generazionali e alla tutela del
patrimonio, in tutte le sue declinazioni (finanza, arte, immobiliare,
filantropia).
Si tratta dei “Salotti Private”, un’opportunità per i
clienti di approfondire queste tematiche chiave attraverso la guida di
professionisti del settore: negli incontri saranno coinvolti specialisti di
rilievo esterni e interni al gruppo, per rispondere alle esigenze, sia
aziendali che personali, dei clienti, che possono qui disporre dell’expertise a
360° di tutte le entità del Crédit Agricole, a livello nazionale e
internazionale.
Prima tappa: come riorganizzare un patrimonio
“Con i Salotti
abbiamo voluto creare un momento di condivisione e confronto tra esperti
(commercialisti, notai, avvocati, professori universitari, ecc.), family office
e imprenditori, per mettere a fattore comune le competenze distintive e
complementari del wealth planning – spiega
a We Wealth Olaf Foschi, Responsabile
della Direzione Private Banking di Crédit Agricole Italia – L’obiettivo che
ci diamo è quello di confermare il nostro ruolo di partner per le famiglie Private
nell’individuazione delle strategie e degli strumenti più adeguati e
lungimiranti per tutelare il loro
patrimonio, personale e aziendale, e farlo
crescere nel tempo.”
Gli appuntamenti sono
itineranti su tutto il territorio nazionale: le prime due tappe si sono svolte presso
le sedi dei Village by CA di Milano e Parma, con l’intervento di relatori
d’eccezione come Stefano Loconte, Managing Partner di Loconte & Partners
– Studio Legale e Tributario, che ha fornito ai clienti milanesi
interessanti spunti e riflessioni riguardo la riorganizzazione del patrimonio
in un’ottica di conservazione e trasmissione tra generazioni, anche in presenza
di soggetti da tutelare.
Seconda tappa: la
gestione dei passaggi generazionali
La gestione dei
passaggi generazionali è stata oggetto anche del secondo Salotto Private, che
si è tenuto a Parma, guidato dall’approccio accademico di Franco Mosconi,
professore di Economia industriale presso Università di Parma, con il
supporto consulenziale di Alberto Guiotto, socio fondatore di AGFM, e infine
l’esperienza concreta di un imprenditore Fausto Ferretti, titolare e ceo della
Ferretti Packaging Group spa. Dal privato alle aziende di famiglia: diversi
punti di vista, tutti concordi nell’affermare che una corretta e tempestiva
pianificazione della trasmissione intergenerazionale del patrimonio rappresentino
un’assoluta priorità, in particolare là dove il capitale è rilevante e
complesso, soprattutto a garanzia della continuità della stessa impresa nel
lungo periodo.
“Abbiamo pensato
questi appuntamenti come una preziosa occasione per approfondire le strategie
di pianificazione patrimoniale e le priorità di investimento che muovono i
mercati, per saperne di più sulla tutela dei propri risparmi – precisa Foschi – La quantità dei feedback
positivi che abbiamo raccolto dai nostri ospiti nell’ambito dei primi due
incontri, ci confermano l’importanza di
questi momenti di condivisione e networking. Nel 2024 continueremo sicuramente
la pianificazione di nuove tappe dei nostri Salotti
su tutto il territorio nazionale, con un’ampia gamma in calendario di nuovi
temi, sempre concreti ed attuali”.
