Cresce il ruolo dei professionisti nel gestire la generosità degli individui altamente patrimonializzati
Per cosa donano i ricchi? Le cause più amate continuano a essere le emergenze sanitarie e umanitarie (49%), la ricerca medico/scientifica (46%) e l’assistenza sociale e lotta alla povertà (41%). La novità è però che sempre più donatori si rivolgono a figure professionali per farlo: la loro quota è passata dal 22% al 39% fra il 2022 e il 2025. Queste ed altre evidenze nella terza edizione della ricerca “Le attitudini filantropiche dei wealthy people in Italia”, a cura del fondatore e ceo di Finer Finance Explorer, Nicola Ronchetti, presentata dal Fondo Filantropico Italiano a Milano il 15 ottobre 2025 alla presenza di Antonella Massari, segretaria generale associazione italiana private Banking (Aipb).
Inoltre, il ricorso al professionista della gestione degli investimenti è più che raddoppiato, passando dall’11% al 24%. Tra i professionisti di fiducia, il private banker è in cima alle preferenze, seguito da notai e family office, con un incremento che ben sottolinea la necessità e il desiderio di un accompagnamento professionale per tradurre le intenzioni filantropiche in azioni efficaci. Di questa esigenza sono peraltro ben consapevoli i wealth advisor intervistati. Il 74% di questi ultimi ritiene che la consulenza filantropica sia fondamentale per attrarre nuovi clienti e differenziarsi dalla concorrenza.
Lo stesso Nicola Ronchetti ha dichiarato che «il ruolo del banker è centrale, e a chiamarlo in causa è proprio il cliente. Dal sentiment rilevato emerge chiaramente che la filantropia nella banca può fare bene alla banca stessa».
Il destino dei grandi patrimoni senza eredi
Un altro fenomeno cruciale che la ricerca ha messo sotto la lente è stato quello dei “patrimoni senza eredi”. Invecchiamento della popolazione e calo delle nascite potrebbero far sì che questi lasciti possano toccare gli 88 miliardi di euro entro il 2040. E, sebbene l’88% degli intervistati preferisca donare in futuro tramite lascito testamentario, si rileva che il 14% del campione ha già redatto un testamento che designa organizzazioni non profit come beneficiarie.
Inoltre, la maggioranza dei donatori (61%) con patrimoni più elevati prenderebbe in considerazione l’idea di avvalersi di un consulente filantropico come esecutore delle proprie volontà. In parallelo, appare che i donatori diventino sempre più esigenti: il 79% si aspetta una chiara misurazione dell’impatto delle proprie donazioni e il 60% richiede notizie dettagliate sul progetto sostenuto, testimoniando quanto la consulenza filantropica si configuri come un valore aggiunto imprescindibile, essenziale per guidare il donatore nonché utile per rinsaldare il rapporto di fiducia con il proprio wealth advisor.
La filantropia è un ecosistema
Dalla tavola rotonda guidata da Simonetta Schillaci, vice presidente esecutivo di Fondo Filantropico Italiano, cui hanno preso parte Cristiana Frulio (responsabile area grandi clienti private banking Crédit Agricole Italia), Stefania Pedroni (head of wealth planning Intesa Sanpaolo Private Banking) e Giovanni Ronca (responsabile wealth management Ubs Italia) è emerso che «la filantropia è un ecosistema con una sinergia vincente tra tre attori chiave. Il donatore non desidera solo allocare fondi, ma aspira a un’esperienza consapevole e accompagnata e il consulente filantropico emerge come figura centrale, poiché guida il donatore in questo percorso, garantendo una cura e assistenza ai donatori essenziale». In parallelo, ha concluso Schillaci, «il wealth advisor e gli intermediari finanziari hanno un interesse strategico poiché, supportando percorsi filantropici professionali, non solo rispondono alle esigenze complesse dei propri clienti, ma rafforzano anche il rapporto di fiducia con essi».
