Efpa Italia 2025: alla ricerca del timing perduto

L’Efpa Italia Meeting 2025 si chiude con oltre 1.000 presenze registrate, nonostante le difficoltà negli spostamenti dovute agli scioperi di solidarietà per Gaza. Il valore del tempo, al centro della kermesse fiorentina, continua a dividersi fra la formazione del consulente finanziario – chiamato a confrontarsi con tematiche sempre più sofisticate – e una clientela ancora poco focalizzata su obiettivi di lungo periodo, che spesso confida in reti sociali destinate però a erodersi nei prossimi anni. "Il mondo è complesso e il futuro, da giovani, lo si guarda sempre con distacco: è normale, lo dico anche per esperienza personale, perché a 35 anni anch’io non avevo ancora lo sguardo lungo di oggi. Ma noi professionisti dobbiamo sensibilizzare i clienti a pianificare, senza terrorismo", afferma il presidente di Efpa Italia, Nicola Ardente. "La fiducia è il vero punto di partenza: senza di essa, strumenti e strategie non bastano". "Gli italiani", prosegue Ardente, "hanno un atteggiamento contraddittorio: diffidano del rischio e del contesto, ma l’82-84% possiede immobili. Questo genera squilibri, perché il patrimonio immobiliare resta poco integrato in una pianificazione complessiva che dovrebbe includere anche aspetti fiscali e successori". Previdenza, una funzione sociale per il consulente Il punto dolente, confermano le rilevazioni, è la scarsa consapevolezza dell’urgenza di costruire una previdenza di supporto: il momento della pianificazione viene sempre spostato troppo in avanti. "Le generazioni più anziane hanno beneficiato di un welfare generoso, che oggi non è più replicabile", osserva il presidente di Efpa. "Il nostro mestiere, perciò, è anche una funzione sociale: aiutare i clienti a prendere coscienza, a trasmettere un progetto alle generazioni future e a costruire fiducia. È un lavoro complesso, che richiede tempo e un dialogo costante". Il tema del market timing resta un ostacolo: frena chi teme ribassi o spinge a comportamenti che sabotano i risultati. Da qui l’importanza di una formazione su entrambi i lati della relazione, investitore e consulente. "La professione è cambiata: siamo passati dal promotore finanziario al consulente. Non si tratta più di vendere un prodotto, ma di costruire una pianificazione che tenga conto dei bisogni reali del cliente. Questo richiede tempo, formazione continua e la capacità di affiancare il cliente anche rinunciando a un guadagno immediato", spiega a margine dell’evento Sonia Ceramicola, co-fondatrice di Teseo, realtà attiva da anni nei piani di formazione di Efpa Italia. "Il tema centrale non è tanto quando entrare o uscire dal mercato, ma avere un progetto. Se un cliente ha chiari gli obiettivi che vuole raggiungere, il market timing diventa secondario: l’investimento va inserito dentro un percorso, non visto come un’operazione isolata". Goal based investing e centralità della formazione La tendenza, almeno nelle aspirazioni delle reti di consulenza, è quella di evolvere il servizio verso una logica basata su obiettivi. Una strada tutt’altro che semplice. "Il goal based investing non è marketing: è un cambio culturale. Significa collegare portafogli e scelte di investimento agli obiettivi di vita, anche affrontando la componente emotiva del cliente, spesso legata a strumenti accumulati negli anni. Smontare e ricostruire un portafoglio storico può essere difficile, ma è il ruolo del consulente accompagnare questa trasformazione". Dividere un portafoglio per obiettivo significa analizzare a fondo esigenze e orizzonti temporali. "Per riuscirci, l’ascolto resta alla base: prima di dare indicazioni, il consulente deve ascoltare davvero il cliente. Solo così può entrare in sintonia, farsi ascoltare a sua volta e guidare il cliente verso i suoi obiettivi". La formazione, conclude Ceramicola, è quindi centrale. "Le reti dovrebbero verificare puntualmente l’aggiornamento delle competenze, in parte perché richiesto dalla normativa, ma soprattutto per restare competitive a lungo termine. Possiamo dare contenuti e motivazioni in aula, ma poi serve che il professionista abbia la voglia di aggiornarsi e di rimettersi in gioco. Conosco consulenti over 60 che hanno ancora questa energia: è la prova che l’apprendimento non ha età".

Cerca nel sito

Efpa Italia 2025: alla ricerca del timing perduto

Indice

Caro lettore, per continuare ad informarti con i nostri contenuti esclusivi accedi o registrati gratuitamente!
La registrazione richiede meno di un minuto.

di Alberto Battaglia

Non sai come far rendere di più la tua liquidità e accrescere il tuo patrimonio? Scrivici ed entra in contatto con l’advisor giusto per te!

La vera sfida? Parlare agli eredi

Banca europea degli investimenti, 80 miliardi per vincere la sfida tech

In Italia aumentano le famiglie con più di 500.000 euro da investire

Martini (Mediolanum): perché gli imprenditori smettono di investire

Ersel guarda a est: crescita, advisory e private banking boutique

Jannik Sinner, quanto guadagna il numero uno del tennis mondiale?

Articoli più letti

Jannik Sinner, quanto guadagna il numero uno del tennis mondiale?

Intesa, Mps e Mediobanca: il risiko che cambia banche e assicurazioni

UniCredit in manovra con Delfin: il vero obiettivo è Banca Generali?

Satispay in virata: da circuito di pagamenti a neobank

Martini (Mediolanum): perché gli imprenditori smettono di investire

Dagli indici globali all’automotive: investire con i certificati

Ultime pubblicazioni

Daily

Weekend

Best Of

Private Market

Per continuare, disattiva il tuo ad blocker

Assistente