Lo scorso 18 febbraio è iniziato
ufficialmente il percorso della nuova private bank del gruppo Credem,
nella quale sono confluite le attività relative ai clienti ad altro patrimonio di Credem e Banca Euromobiliare. La nuova Credem
Euromobiliare Private Banking conta 679 professionisti 39,2 miliardi di euro di masse gestite (dato aggiornato alla fine del 2022). Abbiamo
parlato degli obiettivi della nuova entità, che punta servire in
modo sempre più specializzato i clienti ad alto patrimonio con
Simone Taddei, direttore commerciale di Credem Euromobiliare Private
Banking.
Il gruppo Credem ha
una solida reputazione di banca commerciale, il lancio della nuova
Credem Euromobiliare Private Banking è parte di uno sforzo di
allargare il proprio perimetro d’azione?
Due anni fa abbiamo
compiuto un primo passo importante, con la creazione di un unico polo
per il coordinamento delle nostre due realtà private di Gruppo:
Credem Private Banking e Banca Euromobiliare. In questi due anni
abbiamo imparato molto e iniziato a far lavorare queste reti in modo
più integrato. Oggi compiamo un ulteriore passo in avanti con la
nascita di Credem Euromobiliare Private Banking, la prima private
bank di Gruppo, che nasce dalla volontà di puntare sulla
specializzazione del modello di servizio per la clientela con grandi
patrimoni valorizzando al meglio l’appartenenza ad un grande gruppo
bancario universale. Un’unica banca private che ambisce a gestire
tutte le esigenze patrimoniali della clientela, sul versante
finanziario ma anche immobiliare, successorio e di finanza di
impresa.
Quali obiettivi
finanziari ci si aspetta di raggiungere con la nuova private bank?
Sarebbe poco opportuno e
prematuro illustrare i nostri obiettivi di crescita, ma qualcosa vi
posso anticipare, ed è la vera ambizione del nostro progetto: far sì
che le circa 1.000 persone che lavorano attualmente nella nuova legal
entity, e gli 80.000 clienti che ogni giorno assistiamo, diventino
orgogliosi di farne parte. Perché l’orgoglio è l’ingrediente
essenziale per costruire una storia di successo.
Il percorso del cliente
L’offerta di soluzioni
d’investimento per clientela di alto profilo richiede, consulenze più
“olistiche” – sarà un approccio anche di Credem
Euromobiliare Private Banking? E in che modo? E con quali
caratteristiche peculiari da parte della vostra squadra di consulenti
attivi nel servizio di questa clientela?
L’aspetto fondamentale
è riuscire a garantire ai nostri clienti un’esperienza di servizio
che sia al loro livello. Ricordiamoci che stiamo parlando di famiglie
private che ricercano in ogni ambito qualità e attenzione ai
dettagli; per questo siamo molti attenti alla cura del “customer
journey”. Questo significa affiancare i clienti in ogni fase del
servizio, dall’accoglienza alla gestione di prodotti e servizi di
investimento e servizi banca, fino agli aspetti di passaggio
generazionale. Per ogni ambito garantiamo la presenza di
professionisti altamente specializzati, che permettano al private
banker di fornire alle famiglie le risposte più adeguate grazie alle
alte competenze di gruppo.
Nel vostro comunicato
avete dato molto risalto alle capacità tecnologiche su cui
arriveranno “importanti investimenti”: quali vantaggi
competitivi vi aspettate di conquistare su questo fronte?
Crediamo molto nello
sviluppo tecnologico e nel digitale. Per questo motivo abbiamo
recentemente investito per creare la nostra nuova piattaforma di
consulenza evoluta a supporto dei nostri banker, pensato per
affiancarli nella relazione con i propri clienti, e in grado di
soddisfare tempestivamente qualsiasi tipo di bisogno sia finanziario
che patrimoniale. Crediamo infatti che la conoscenza approfondita
delle esigenze e dei bisogni del cliente permetta di mantenere un
approccio basato sulla centralità di quest’ultimo, personalizzando
le scelte e offrendo i necessari approfondimenti e valutazioni.
“Continueremo a inserire persone nei prossimi mesi”
Si prevede un
incremento anche nel numero delle filiali di Credem Euromobiliare sul
territorio?
Ad oggi la nostra realtà
conta più di 60 filiali distribuite su tutto il territorio
nazionale. La nuova legal entity si pone l’obiettivo di diventare un
polo di attrazione per i migliori private banker e consulenti
finanziari sul mercato, facendo lavorare i professionisti in team in
grado di affrontare, tutte le esigenze dei clienti anche grazie a un
modello di formazione personalizzato per ogni singolo consulente. Nel
corso dei prossimi mesi continueremo ad inserire persone, con
un’attenzione particolare a banker in grado di portare valore
aggiunto alla nostra struttura e con caratteristiche intrinseche che
sappiano rispecchiare i nostri valori.
