Nella gestione del patrimonio finanziario della clientela l’accrescimento del suo valore avviene non solo attraverso la selezione dei migliori strumenti e servizi di investimento, ma anche mediante l’attenzione alla tematica fiscale. Anche per questo riscuotono sempre più successo le gestioni patrimoniali in regime amministrato, grazie alle quali i clienti possono affidare a soggetti professionisti la gestione del proprio capitale e al contempo contare su un efficientamento sotto il profilo fiscale. In quest’ottica Bcc Risparmio&Previdenza, la Sgr del Gruppo Bcc Iccrea, ha recentemente ampliato la propria offerta con due nuove famiglie di GP dedicate alle persone fisiche. Ce ne parlano in dettaglio Alessio Guerriero e Matteo Mainini, rispettivamente Responsabile Wealth Management di Iccrea Banca eResponsabile GP Istituzionali e Retail di BCC Risparmio&Previdenza.
Gestioni patrimoniali in regime amministrato: cosa sono e come funzionano
“Le Gestioni Patrimoniali in regime amministrato” – spiega Guerriero – sono un servizio finanziario attraverso il quale gli investitori, affidando il loro patrimonio alla SGR di Gruppo Bcc R&P, delegano la gestione attiva del proprio patrimonio ad un team di professionisti con l’obiettivo di ottenere anche un efficientamento di natura fiscale. Il servizio di GP in questione consente infatti al cliente di compensare le minusvalenze certificate e trasferite da dossier titoli in regime amministrato preesistenti e detenuti anche presso controparti terze (nel rispetto dei 4 anni di storicità previsti dalla normativa) con le plusvalenze derivanti dal risultato della gestione. Condizione essenziale affinché sia possibile il conferimento delle minusvalenze maturate è che il tutto avvenga tra depositi titoli e gestioni patrimoniali parimenti intestati”.
Le nuove gestioni patrimoniali di Bcc Risparmio e Previdenza
“Il nuovo servizio di GP in regime amministrato di BCC Risparmio & Previdenza – illustra Manini – si compone di due famiglie: la Famiglia Elite Amministrata che prevede un investimento minimo di 1 mln di euro e la Famiglia Flessibile Amministrata con investimento minimo pari a 50.000 euro. Ciascuna delle due soluzioni offre la possibilità di scegliere tra quattro diverse linee di investimento individuate in base al profilo di rischio e agli obiettivi del cliente”.
Per quanto riguarda la composizione delle Gestioni, i portafogli della Famiglia Elite e della Famiglia Flessibile presentano una struttura di allocazione comune, che prevede un crescente peso azionario che va dal 10% al 100% a seconda del profilo di rischio. Per quanto concerne l’universo di investimento, esso è attualmente composto da azioni e obbligazioni denominate in Euro.
“La gestione del portafoglio- continua Mainini- è delegata al team investimenti della Sgr che, adottando un approccio attivo, persegue una strategia di diversificazione e di monitoraggio per cogliere le opportunità offerte dai mercati con una la volatilità coerente con il profilo di rischio scelto dal cliente. Infine, per il cliente vi è anche un vantaggio di costo, conseguito grazie a livelli commissionali che si mantengono competitivi e costanti per tutto il mandato.”
In conclusione
“L’inserimento a catalogo di questo nuovo servizio, rende l’offerta di Gruppo in ambito wealth management ancora più completa, mettendo a disposizione dei gestori delle BCC in perimetro soluzioni ad hoc che consentono di gestire il patrimonio dei clienti tenendo conto di molteplici variabili, quali ad esempio il livello di personalizzazione richiesto e il grado di coinvolgimento nel processo di investimento” conclude Guerriero.
