Conoscere, vedere più chiaramente e agire più velocemente: dovrebbe diventare un mantra per gli investitori, soprattutto in un momento in cui i mercati vivono sempre più spesso giornate “nere” e momenti poco positivi.
Da sempre, la diversificazione, trovare il giusto equilibrio tra rischio e rendimento e l’analisi quantitativa sono pilastri solidi nel processo di costruzione di un portafoglio. Il contributo dell’AI consente di accelerare e perfezionare queste operazioni in un tempo che, in un passato non troppo remoto, sarebbe stato impensabile. Parliamo di operazioni che in un mercato sempre più incerto e volatile richiedono tempo, oltre a (tanta) calma e sangue freddo.
Il progresso raggiunto da alcuni sistemi basati sull’intelligenza artificiale ha dotato gli investitori e i consulenti di strumenti che permettono di compiere la scelta più giusta, al momento giusto.
A fronte delle attuali incertezze globali è fondamentale anticipare i movimenti del mercato, per adattarsi rapidamente agli effetti di qualsiasi imprevisto, dato o informazione. Prima che questi possano riflettersi – negativamente – sul processo di investimento.
Gestione del rischio: proteggere il capitale nell’incertezza
Se pensiamo agli ultimi cinque anni, la vita dei mercati finanziari non è stata semplice. E, di riflesso, nemmeno quella degli investitori. Il 2020 verrà ricordato per l’emergenza pandemica che ha portato una forte volatilità sui mercati globali. Gli anni successivi hanno visto l’inflazione crescere e le banche centrali alzare progressivamente i tassi di interesse, nel tentativo di contenerla.
A partire dal 2022 si è fatto sentire anche l’impatto del conflitto Russia-Ucraina, mentre la fine del 2023 è stata caratterizzata dalla escalation del conflitto in Medio Oriente. Il 2024 e l’inizio del 2025 hanno portato con sé incertezza e volatilità, amplificata da un cambiamento di ruoli e geografie sui mercati.
Quando eventi inaspettati irrompono sui mercati, senza alcun preavviso, proteggere il capitale non è più solo una precauzione, diventa una necessità strategica.
Ma la domanda cruciale per gli investitori di oggi è: come preservare tempo, valore e opportunità in un contesto globale che cambia continuamente?
La risposta arriva dall’intelligenza artificiale e dalla sua capacità di lavorare su grandi volumi di dati accumulati nel tempo. Nello specifico, gli algoritmi possono riuscire a individuare eventuali ripetizioni di eventi finanziari già analizzati in passato e, per questo, immagazzinati come previsori di rischio.
D’altronde il tempismo è tutto nella vita, oltre che sui mercati. E oggi può fare la differenza tra un’opportunità colta e una persa. Il vantaggio strategico per l’investitore che si affida a Niwa è proprio quello di mantenere sempre un equilibrio tra rischio e rendimento in portafoglio, ottenendo una consulenza che si adatta al cambiamento, ma sempre totalmente personalizzata sulle sue esigenze. Con la certezza che ogni mossa è supportata da analisi approfondite e – ovviamente – anche dal proprio banker.
Passaggio generazionale: NIWA a supporto delle Next Gen
Il Digital Junior Banker di NIWA rende l’attività dei consulenti più tempestiva e personalizzata, permettendo loro di gestire anche i periodi più turbolenti con maggiore serenità. Ma un altro vantaggio strategico di queste nuove tecnologie è legato al loro ruolo di facilitatori nell’approccio a una clientela sempre più tecnologica.
Le nuove generazioni o Next Gen hanno dalla loro parte più competenze digitali e un orientamento quasi innato verso tutte le nuove tecnologie, AI compresa. I nativi digitali rappresentano una categoria di investitori già abituata a fruire di servizi rapidi e personalizzati e ad avere tutto a portata di mano – e di smartphone.
Per questo, il grande passaggio di ricchezza transgenerazionale di cui saranno protagonisti nei prossimi anni, presenta una sfida complessa da affrontare per il mondo della consulenza finanziaria. Ma strumenti come NIWA, affiancati a un consulente già formato su tutti i temi che ruotano attorno al mondo della gestione patrimoniale, rappresentano la soluzione migliore per aiutare gli utenti più giovani a proteggere il patrimonio ricevuto e a farlo crescere. E i consulenti a stare sempre al passo con i tempi.
Saper cogliere il momento giusto negli investimenti è fondamentale: scopri di più su Niwa e scarica l’app!
