Federico Meconi, chief business innovation & marketing officer di Banca Patrimoni Sella & C racconta a We Wealth come la banca dei territori sta costruendo l’“esoscheletro digitale” del banker, per migliorare la relazione tra wealth manager e clienti
Per alcune realtà di private banking, il forte radicamento territoriale è un asset imprescindibile. “Ma non significa rinunciare ad accogliere le nuove opportunità offerte dal digitale”, osserva Federico Meconi, chief business innovation & marketing officer di Banca Patrimoni Sella & C. Uno dei progetti avviati per migliorare la relazione tra wealth manager e clienti è lo sviluppo di quello che Meconi chiama l’“esoscheletro digitale” del banker.
“All’interno della nostra piattaforma, abbiamo già realizzato un ecosistema di 300 siti internet – saranno 450 a regime, uno per ciascun banker. Si tratta di uno strumento di gestione della “relazione aumentata” tra banker e cliente, che raccoglie tutte le informazioni utili sul consulente: aree di competenza, biografia, servizi offerti. C’è spazio anche per i contenuti: il banker può scegliere, a monte, i temi e gli argomenti degli articoli di approfondimento che saranno visualizzati sulla sua pagina, tra quelli sviluppati a livello centrale nell’ambito della content strategy della banca”. Dal sito del banker, i clienti possono accedere direttamente ad internet banking e avere un canale di comunicazione preferenziale con il consulente. “Il sistema non ancora è integrato con la web collaboration, ma è un ragionamento che stiamo facendo”, precisa Meconi. “Intanto abbiamo ribaltato il paradigma: non puntiamo a massimizzare il traffico utenti, ma a valorizzare la centralità dei banker e della relazione di fiducia con il cliente anche attraverso il digitale”. Un’altra novità riguarda i “perennials”, una generazione trasversale, inclusiva e digitalizzata, in cui il tratto comune non è il dato anagrafico ma la curiosità e l’interesse verso l’innovazione. Un’ampia categoria di utenti del web che non vedono necessariamente nel mobile il punto di accesso preferenziale a informazioni, relazioni, attività. “Abbiamo sviluppato una nuova skill dedicata per l’assistente vocale di Google”, racconta Meconi. Pronunciando “Hey Google, parla con Banca Patrimoni News”, chiunque potrà ascoltare un mini-tg finanziario, realizzato dai nostri team di specialist. “È un touch point efficace e molto inclusivo, che ci consente di raggiungere anche gli over millenials”, conclude il manager.
(Articolo pubblicato sul numero di ottobre del Magazine We Wealth)
Per alcune realtà di private banking, il forte radicamento territoriale è un asset imprescindibile. “Ma non significa rinunciare ad accogliere le nuove opportunità offerte dal digitale”, osserva Federico Meconi, chief business innovation & marketing officer di Banca Patrimoni Sella & C. Uno …
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