La gestione dei patrimoni familiari è un aspetto cruciale per la conservazione e la crescita delle ricchezze attraverso le generazioni. I family office hanno sempre di più assunto un ruolo centrale in questo processo, offrendo servizi personalizzati e soluzioni su misura per le esigenze specifiche delle famiglie benestanti.
Nati negli Stati Uniti nel secolo scorso al servizio di note famiglie facoltose come i Rockfeller, che delegavano la gestione del patrimonio e tutte le attività ad esse correlate, negli anni si sono molto evoluti fornendo servizi sempre più sofisticati ed in molti casi non più solo alla famiglia di origine ma anche a terzi.
L’evoluzione però dei servizi offerti, non sempre accompagnata dalla possibilità di internalizzare tutte le funzioni, nonché i limiti regolamentari imposti da alcune legislazioni, ha fatto sÌ che molti family office abbiano dovuto ricercare sul mercato e, in particolare nel sistema bancario, controparti private specializzate che potessero essere adeguate nel supportare la loro attività.
Tre sfide per i Family Office
Oggi giorno le principali sfide a cui i Family Office sono sottoposti possono essere ricondotte prevalentemente a tre:
- La riallocazione strategica delle asset class, sempre più orientata ad avere un’attenta gestione della liquidità al servizio delle esigenze di cassa della famiglia, contrapposta a una maggior diversificazione nei private market con un orizzonte temporale per definizione più lungo.
- Una sempre maggiore attenzione ai temi della sostenibilità e dell’impact investing, conseguente al passaggio generazionale che vede un maggior coinvolgimento dei più giovani nella gestione dei patrimoni, notoriamente molto più sensibili e attenti nel valutare gli investimenti sotto questo profilo.
- Infine, l’allargamento delle famiglie e la diversità di interessi che rendono le esigenze di governance, sia delle aziende famigliari, sia degli stessi Family Office, sempre più strategiche.
Servizi e soluzioni dedicate ai Family Office
Le banche private, come detto, assumono sempre di più un ruolo complementare e spesso integrato nella gestione dei patrimoni familiari e di queste esigenze specifiche. Queste istituzioni offrono una gamma di soluzioni che possono essere utilizzate dai family office per migliorare ulteriormente il loro servizio alle famiglie di riferimento.
Non tutte le banche private sono uguali. Ecco perché i family office dedicano molte risorse all’identificazione delle controparti specializzate in grado di dare risposte efficaci alle loro esigenze e che offrano inoltre una rete di contatti e opportunità di investimento esclusive.
Collaborando con queste istituzioni, i family office possono per esempio trovare competenze sofisticate e diversificate, accedere ad opportunità di co-investimento, partecipare a offerte private e beneficiare di una ricerca di mercato di alta qualità.
La pianificazione filantropica
Un altro aspetto significativo della gestione del patrimonio familiare degno di nota è la pianificazione filantropica. Molte famiglie benestanti desiderano restituire parte della loro ricchezza alla società e i family office possono aiutare a strutturare queste iniziative in modo efficiente e impattante. Questo può includere la creazione di fondazioni caritatevoli, la selezione di cause e progetti da sostenere e la gestione delle donazioni in modo che abbiano un effetto positivo duraturo.
Anche in questo caso, la possibilità di dialogare con controparti private che abbiano la stessa sensibilità o attitudine, può fare la differenza.
In conclusione, la vasta gamma di servizi personalizzati frutto della collaborazione tra family office e banche private specializzate, non solo protegge e accresce la ricchezza delle famiglie, ma aiuta anche a preservare i valori e le tradizioni attraverso le generazioni, garantendo un futuro finanziario stabile e prospero.
