Il quarto webinar organizzato dall’Osservatorio Family Office del Politecnico di Milano ha offerto un’analisi approfondita dei temi più rilevanti legati alla gestione patrimoniale familiare, alla governance e alle nuove tecnologie che stanno ridefinendo il settore. Con un focus sulla sostenibilità intergenerazionale e il ruolo delle nuove generazioni, le voci degli esperti che hanno preso parte alla discussione hanno spiegato come le famiglie imprenditoriali possano strutturarsi per affrontare le sfide future, mantenendo coesione e visione a lungo termine.
Family Office: strumenti di stewardship e legacy building
Martin Roll, distinguished fellow di INSEAD e senior advisor di McKinsey e Company ha aperto il suo intervento sottolineando l’importanza del family office come strumento per una gestione responsabile del patrimonio familiare. Non sembra esserci una definizione univoca di questo istituto, anzi, ogni esperto sembra avere la propria, come ha sottolineato Roll, e ognuna apre a discussioni diverse. “Prima di tutto, il family office deve gestire tutti i diversi interessi degli stakeholder, ma ha anche una missione molto più profonda, quella di consentire ciò che io chiamo stewardship e legacy building nel lungo termine. Quindi non si tratta solo di aspetti prettamente monetari”, ha aggiunto.
Nel tempo, l’identità e il purpose del family office possono evolversi. Per questo, Roll ha elaborato quattro archetipi che riflettono le diverse “fasi di vita” di un family office.
“Nel corso del tempo, il family office potrebbe diventare uno stratega finanziario, ad esempio, con un’attenzione molto forte su aspetti finanziari. Ad un certo punto potrebbe voler concentrarsi anche su questioni imprenditoriali e gestire non solo il denaro, ma tutto quello che vi gira intorno. O potrebbe diventare, come lo definisco io, un ‘facilitatore familiare’, un partner con cui affrontare aspetti legati all’eredità o altre dinamiche particolari. O ancora, potrebbe diventare uno steward, raggiungendo il livello più sofisticato della sua identità e occupandosi della gestione patrimoniale in chiave olistica”.
Roll ha poi citato l’esempio della LEGO, azienda danese produttrice di giocattoli, come un modello ideale di evoluzione del family office. In questo caso la famiglia ha utilizzato la struttura di governance familiare e il family office per navigare attraverso difficoltà generazionali, garantendo la continuità dell’azienda e permettendo la crescita del patrimonio. Questo dimostra che ampliare il concetto di family office e prediligere un approccio integrato in cui la propria attività si incrocia con la vita familiare, aiuta a garantire scelte coerenti e mirate a lungo termine oltre alla competitività e alla resilienza dell’azienda familiare, da generazione in generazione.
Guarda il webinar:
Governance e coinvolgimento delle nuove generazioni
Come ha ricordato Roll, per navigare tra le sfide del presente e quelle future è fondamentale lavorare sulla governance della famiglia. Questo tema è stato approfondito da Marco Paracchi, partner di Tremonti Partners.
“Una governance solida – ha sottolineato – deve integrare tre aspetti fondamentali: in primis delle competenze tecniche unite a una visione strategica, ma deve saper preservare anche l’unità familiare, affinché i membri della famiglia possano sentirsi parte integrante della missione del family office”. La necessità, in questo caso, è avere un team affiatato che abbia responsabilità ben definite.
Un altro punto importante affrontato nel corso del webinar è stato il coinvolgimento delle nuove generazioni, protagoniste del delicato passaggio generazionale. Le nuove leve, più preparate e più inclini a prendere decisioni strategiche, chiedono maggiore partecipazione e trasparenza. Elena Giordano, managing director di AlTi Tiedemann Global, ha messo in evidenza come la condivisione delle scelte strategiche e la definizione chiara dei ruoli siano essenziali per evitare conflitti tra generazioni diverse. “Ogni membro della famiglia deve essere ascoltato”, ha spiegato, “e non solo informato.”
Sul tema della convivenza generazionale è intervenuto anche Andrea Tavecchio, TEP, founding partner di Tavecchio e Associati, introducendo il tema del trust come un potente strumento di governance per le famiglie imprenditoriali. Tavecchio ha proposto un interessante legame tra la governance del family office e la figura del trustee, evidenziando come, in molti casi, il trustee professionale possa essere un alleato fondamentale nel garantire l’equilibrio tra i vari membri della famiglia.
Investimenti e Family Office: tra strategia e tecnologie emergenti
Nell’ultima parte del webinar, Stefano Di Salvo, partner di Once Capital Management, ha offerto una prospettiva interessante su come i family office possano strutturare un processo decisionale coerente e integrato riguardo agli investimenti. “In scenari ad alta volatilità come quelli odierni, la governance degli investimenti non può essere difensiva, deve essere proattiva per gestire gli obiettivi, i rischi e il passaggio generazionale”, ha spiegato Di Salvo.
Anche il tema della tecnologia ha assunto una rilevanza crescente in chiusura della discussione, con un focus particolare sulla tokenizzazione degli asset. Thomas Iacchetti, CEO di Fleap, ha spiegato che la tecnologia sta rivoluzionando la gestione patrimoniale, portando maggiore trasparenza e sicurezza nelle operazioni. “La tokenizzazione permette una gestione decentralizzata dei portafogli di investimento, rendendo più semplice per i family office gestire le loro partecipazioni azionarie, immobiliari e nei fondi”, ha affermato Iacchetti.
Con l’emergere di piattaforme tecnologiche avanzate, i family office possono avere una visione integrata di tutti gli asset posseduti, ottimizzando la gestione del capitale e riducendo i rischi legato alla liquidità.
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