Wealth Management: nuova fase di crescita

Il suo messaggio è stato chiaro: dopo un periodo di incertezze e cicli di mercato irregolari, l’industria globale della gestione patrimoniale ha imboccato una nuova stagione di crescita. I numeri, ha ricordato, parlano da soli: ricavi in aumento oltre il 5% all’anno e margini medi di profitto vicini al 30%, con una solidità che nel 2022 – anno complesso per l’asset management – ha confermato la resilienza del settore. Il wealth management ha mostrato negli ultimi anni una vitalità straordinaria. È la fotografia che Jonathan Godsall, Senior Partner e Co-Leader della Global Wealth & Asset Management Practice di McKinsey & Company, ha offerto collegandosi da San Francisco per aprire i lavori del Wealth Management Summit 2025 di We Wealth. Godsall ha sottolineato come il sentiment tra i principali player internazionali sia oggi tra i più positivi dell’ultimo decennio. Le grandi banche e i CEO dei gruppi finanziari guardano al wealth management come a un terreno di sviluppo stabile e strategico, più difensivo rispetto ad altri comparti della finanza, ma capace di generare valore attraverso la relazione diretta con il cliente. Una spinta globale dal Medio Oriente all’Asia Una delle trasformazioni più evidenti, ha spiegato Godsall, è la crescente internazionalizzazione del settore.I grandi fondi sovrani del Medio Oriente, come Abu Dhabi Investment Authority e Mubadala, hanno aumentato gli investimenti nel wealth management, adottando una prospettiva di lungo periodo e un’attenzione particolare verso i mercati asiatici. Parallelamente, Singapore si è affermata come nuovo hub di innovazione e capitale. La rapidità con cui sta digitalizzando i servizi finanziari e la gestione patrimoniale l’ha resa un punto di riferimento globale, capace di competere con New York per ritmo e capacità di sperimentazione.È tra Medio Oriente e Asia, ha osservato, che si è iniziato a delineare il nuovo equilibrio di un’industria sempre più interconnessa e globale. Quattro direttrici per innovare il modello Godsall ha definito il 2025 “l’anno dell’innovazione” per il wealth management.Le aree su cui si è concentrata e, si sta concentrando, la trasformazione sono state quattro: Alternativi, con un aumento dell’esposizione alle asset class illiquide, passate dal 6–7% al 15–20% nei portafogli più sofisticati. Digitalizzazione, con l’obiettivo di fornire a consulenti e banker strumenti in grado di migliorare la produttività e la relazione con il cliente. Passaggio generazionale, che ha imposto processi più semplici e intuitivi per accompagnare la trasmissione della ricchezza verso le nuove generazioni. Cripto e digital asset, ormai parte integrante delle strategie di investimento: basti pensare ad esempio ai portafogli modello di Morgan Stanley, che hanno incluso una quota, seppur minima, in Bitcoin. Questi quattro temi, intrecciati tra loro, stanno ridefinendo la strategia di molte istituzioni, dall’espansione nel private market all’uso più mirato della tecnologia, fino alla trasformazione del ruolo del consulente finanziario. https://www.youtube.com/watch?v=82zQAapJo2I&list=PLOC-5CEcbZlW0p-UTt8frscnf7udvII5k&index=3&t=1093s La sfida della Gen AI Accanto ai trend strutturali, Godsall ha posto l’accento sull’intelligenza artificiale generativa, che ha rappresentato la grande novità del 2025.Dopo mesi di curiosità e scetticismo, la Gen AI è entrata nella fase della sperimentazione concreta. Le grandi banche e i principali player globali hanno iniziato a collaborare con startup della Silicon Valley per trasformare i progetti pilota in applicazioni operative, capaci di incidere davvero sui processi di business. L’obiettivo, ha spiegato, non è automatizzare la relazione con il cliente, ma potenziare l’efficienza interna e la qualità del servizio, liberando tempo per la consulenza a più alto valore aggiunto.Il modello vincente, ha aggiunto, è quello di chi sa usare la tecnologia non come sostituto dell’uomo, ma come leva per renderlo più produttivo, empatico e vicino al cliente. Coraggio e visione per la nuova stagione del wealth management Nella parte conclusiva del suo intervento, Godsall ha lanciato un messaggio di fiducia e responsabilità: “il momento di essere audaci è adesso”.La combinazione tra crescita strutturale, resilienza e innovazione segna l’inizio di una nuova fase di espansione per il wealth management globale, in cui a cambiare non sono solo i numeri, ma la mentalità. Gli operatori che fino a pochi anni fa si muovevano con cautela hanno adottato strategie più ambiziose, aprendo la strada a un ecosistema più internazionale, tecnologico e interdisciplinare.Con il vento della crescita alle spalle e l’intelligenza artificiale come nuova frontiera, il wealth management ha iniziato una fase in cui visione, competenze e coraggio si sono affermati come i veri motori del futuro.

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Wealth Management, il vento a favore: la visione globale di Jonathan Godsall (McKinsey & Company)

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di Chiara Samorì

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