Isidoro (Credem): forti investimenti sulla rete, crescerà del 10-15%

La rete di Credem punta ad aggiungere almeno 60 nuovi consulenti all'anno, racconta a We Wealth Paolo Isidoro, direttore commerciale Financial Wellbanker Credem. Ma non ci sono numeri: anche valori e nuove sfide. In un settore sempre più competitivo, la crescita passa anche dalla capacità di attrarre nuovi professionisti. Quali sono oggi le vostre priorità in termini di sviluppo della rete? Grazie al nostro modello di servizio riteniamo di poter rappresentare un’alternativa di crescita e di sviluppo per il mondo della consulenza finanziaria. L’obiettivo è molto ambizioso e quindi, inevitabilmente, i numeri conseguenti lo sono altrettanto. Senza dimenticare che noi siamo una rete di medie dimensioni, il nostro tasso di crescita vorremmo che si attestasse tra il 10% e il 15%. Quindi, per una rete di circa 600 consulenti finanziari, i numeri sono facili da interpretare ed è l’obiettivo sul quale ci stiamo muovendo. La banca sta investendo molto su di noi e questo per noi è un momento di soddisfazione, ma soprattutto crediamo che la proposizione che stiamo dando al mercato possa rappresentare e accompagnare quel processo verso la consulenza patrimoniale che credo sia lo sviluppo del mercato nel futuro. Per cui il nostro posizionamento non è soltanto il vezzo di chi vuole fare qualcosa di diverso, ma probabilmente è la nostra chiave di lettura verso il mercato, che crediamo possa aprire nuove opportunità e nuovi orizzonti per i prossimi anni. L’allungamento della vita media sta cambiando il modo di gestire il patrimonio. Come stanno evolvendo le esigenze dei clienti e in che modo questo si traduce concretamente nel lavoro dei vostri consulenti e nelle soluzioni che proponete? La longevità inevitabilmente cambia gli scenari. Noi abbiamo di fronte non soltanto l’opportunità di una vita che cresce in termini di età, ma che cambia anche dal punto di vista qualitativo: i nuovi anziani hanno modelli di comportamento diversi rispetto a culture e modi di essere che fanno parte di altre generazioni. Il secondo elemento è che l’età pensionabile arriva sempre più avanti e quindi, necessariamente, c’è una nuova categoria che si apre: non è detto che tutti arrivino necessariamente alla pensione. La famosa grey age, nella quale potrebbe accadere che qualcuno smetta di lavorare prima ancora di percepire la pensione, merita una grande riflessione. Con questo voglio dire che la pianificazione finanziaria non è più soltanto legata alla gestione dei patrimoni, ma a come possano essere sostenibili nel tempo. Per questo, ovviamente, ci vogliono strumenti dedicati. Anche noi abbiamo fatto una serie di interventi legati al mondo della protezione, sulla quale abbiamo allargato la nostra gamma di offerta. Il concetto di diversificazione è una base su cui si innestano altre esigenze legate in maniera personale alla vita di ogni singolo individuo. Guarda l'intervista https://www.youtube.com/watch?v=jyC6HrifAjs In un contesto di crescente complessità, l’educazione finanziaria assume un ruolo sempre più centrale. Quale contributo può dare una rete di consulenti in questo ambito? Una rete di consulenti finanziari ha il grande compito, se vogliamo anche sociale, di aiutare l’educazione dei propri clienti, perché la rilevazione di un’esigenza e la costruzione della soluzione non possono prescindere da un momento di sensibilità comune rispetto al problema. Poi io continuo a ritenere che l’educazione finanziaria non dovrebbe essere legata solo ed esclusivamente alle reti, ma probabilmente dovrebbe essere materia di scuola. E' vero però anche che il mercato negli ultimi anni ha avuto una sua evoluzione, che l’atteggiamento dei clienti è molto diverso rispetto a quello di qualche anno fa: lo testimoniano anche i comportamenti più maturi rispetto, ad esempio, alla volatilità di mercato. Questo mi permette di dire che è anche merito del lavoro fatto dai consulenti in questi anni. Io credo che un consulente finanziario che fa bene il proprio mestiere abbia questo nel suo Dna, continuerà a farlo. Un mercato più evoluto è sicuramente un valore per tutti. In definitiva, qual è oggi il vero elemento distintivo del modello Credem Financial Wellbanker? Noi abbiamo un modello di servizio che è semplice da raccontare e complesso da applicare. L’idea base è quella di avere una banca che, con tutta la sua potenza commerciale di prodotti e servizi, li mette completamente a disposizione di un consulente finanziario. Questo non significa soltanto parlare del mondo degli investimenti, ma anche del mondo dei servizi alle imprese, del mondo dei finanziamenti, davvero a 360 gradi. Questo posiziona il consulente finanziario come un solutore di esigenze dei propri clienti e si esplica sia verso la clientela privata sia verso quella aziendale, perché chiaramente la ricchezza di servizi che una banca come Credem può mettere a disposizione apre leve di sviluppo, ma anche leve di consulenza e di problem solving che probabilmente siamo i soli ad avere con questa ampiezza di offerta. Scopri le altre interviste in esclusiva raccolte nella collana i grandi protagonisti del Wealth. Leggi la visione strategica di Matteo Pomoni (ING Italia), Giovanni Schiaffino (Banca Investis), Mario Ruta (Allianz Bank), Stefano Manfrone (BNL BNP Paribas) e Duccio Marconi (Mediobanca Premier).

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