La
volatilità dei mercati, la riduzione dei consumi, l’aumento del risparmio da
parte delle famiglie italiane con conseguente incremento dell’avversione al
rischio hanno fatto emergere la crescente esigenza da parte dei clienti di
essere accompagnati nelle scelte di investimento. In questo contesto si è
ulteriormente consolidato il ruolo del private banker, come punto di riferimento nella gestione e
protezione del patrimonio, anche grazie a una combinazione di prodotti e
servizi articolata e ad elevato valore aggiunto.
Il private Banking di Crédit Agricole
Il private
banking di Crédit Agricole Italia si contraddistingue in questo scenario per la
sua capacità di creare importanti sinergie di gruppo: competenze ed
esperienze provenienti da tutte le società specializzate a livello
internazionale, leader nei loro settori in Francia e all’estero; expertise che
spaziano dai prodotti, con Amundi Sgr, CA Vita e CA Assicurazioni; consulenza e
servizi per rispondere ai bisogni più complessi della Clientela, con CA
Indosuez Fiduciaria, Cacib e Calit. Nell’ambito
dei modelli di collaborazione infra gruppo rientra anche il progetto
“Aliante”, sviluppato dal Private Banking di Crédit Agricole con Crédit
Agricole Indosuez Wealth Management Italia, volto al rafforzamento
dell’interazione commerciale fra le due entità e all’ampliamento dell’offerta
di prodotti e servizi di investimento. Inoltre, i Private Banker del Gruppo collaborano da sempre con i colleghi
Corporate e Imprese per la gestione dei Clienti imprenditori. “Questa
sinergia nel tempo si è andata rafforzando e ha permesso da un lato lo sviluppo
congiunto di importanti relazioni imprenditoriali, dall’altro il consolidamento
della soddisfazione dei clienti storici. I private banker sono un prezioso
alleato del Cliente imprenditore, non solo nell’ambito della consulenza
finanziaria ma anche per affiancarlo nella scelta di soluzioni che
salvaguardino la continuità aziendale e il patrimonio familiare”, spiega a We
Wealth Andrea
Binelli, Responsabile Direzione Private Banking di Crédit Agricole Italia.
Financial Advisor, Sinergy Manager e Wealth Planner
Percorsi formativi e figure
specialistiche sono fondamentali dunque per rispondere alla complessità dello
scenario economico, che ha reso più articolata la gestione e la protezione dei
risparmi, per questo il gruppo è impegnato nel consolidare e sviluppare competenze specialistiche come i Financial
Advisor, i Sinergy Manager e i Weatlh Planner, che supportano i Private
Banker nell’analisi e protezione dei portafogli e nella gestione della
clientela con bisogni più complessi e articolati. “Questo modello di servizio
si basa su un approccio inclusivo, che pone l’accento sul ruolo del Private
Banker e sulla sua capacità di trasmettere ai Clienti i valori e l’approccio
distintivo che caratterizza Crédit Agricole Italia, permettendo di sviluppare
relazioni stabili e durature tra Cliente – Banker – Azienda – conclude Binelli
– È proprio quest’attenzione per il valore delle sinergie che nel tempo ha
permesso l’acquisizione di nuove relazioni e masse, il consolidamento del
rapporto con i Clienti, grazie ad un servizio di consulenza a 360° che risponde
alle loro esigenze, adattandosi ai cambiamenti e alle diverse complessità del
mercato”.
