Anche se accompagnati da un mercato in forte crescita nell’ultimo decennio, gli investitori faticano ancora ad affrontare l’incertezza e gli imprevisti che di tanto in tanto caratterizzano i mercati finanziari. Non è un caso che gli ultimi rapporti dal mondo della gestione patrimoniale evidenzino una crescente necessità di rivolgersi a intermediari che offrano servizi trasparenti, affidabili e personalizzabili.
Coerenza, innovazione e trasparenza non possono mai essere date per scontate, ma sono essenziali per costruire un rapporto sostenibile e duraturo con i clienti. Ed è proprio questo che ha permesso a Leonteq Securities, leader globale nelle soluzioni di investimento strutturate con un DNA FinTech, di affermarsi sul mercato italiano da circa 10 anni.
Certificati di investimento: perché sceglierli oggi?
Leonteq è leader nel segmento dei certificati di investimento, prodotti che combinano un asset sottostante con una componente derivata. Si tratta di prodotti che riescono a garantire il tanto agognato equilibrio tra rischio e rendimento, anche in contesti di mercato non particolarmente positivi.
“Il fascino di prodotti come i certificati di investimento risiede nella loro flessibilità e nella capacità di ridurre l’impatto dei movimenti di mercato, stabilizzando i rendimenti o offrendo protezione contro il rischio. Negli ultimi due anni, i tagli dei tassi di interesse hanno riportato l’attenzione degli investitori verso i certificati, perché in grado di offrire rendimenti più competitivi rispetto agli strumenti tradizionali a reddito fisso presenti sul mercato. Queste caratteristiche ne rafforzano l’interesse e la reputazione tra gli investitori”, ha affermato Lorenzo Leccesi, Global Head of Investment Solutions di Leonteq.
L’elevato livello di sofisticazione tecnologica offerto dalla piattaforma di Leonteq consente di conformarsi agli ultimi aggiornamenti delle principali normative che regolano gli investimenti, tra cui MiFID e FIDLEG.
“Siamo in una posizione ottimale per soddisfare i requisiti normativi in continua evoluzione, dalla conformità alla gestione del rischio all’ampliamento della gamma di prodotti. Siamo in grado di adattarci con tempi di risposta rapidi e la trasparenza è stata fin dall’inizio il fondamento del nostro approccio. Allo stesso tempo vediamo opportunità di crescita, in particolare per quanto riguarda i certificati gestiti attivamente, la cui richiesta è in costante aumento. E credo che i prossimi adeguamenti della regolamentazione europea sugli indici di riferimento potranno fornire un maggiore sostegno normativo per chi approccia questo tipo di prodotti”, ha continuato.
LYNQS: investire oggi con la tecnologia di domani
L’innovazione tecnologica e la trasparenza sono state fondamentali per ampliare la gamma di servizi offerti ai clienti, con un approccio sempre più personalizzato.
Oggi, gli investitori che desiderano proteggere il proprio patrimonio richiedono personalizzazione, attenzione e tempestività. Leonteq ha risposto a queste esigenze con soluzioni come LYNQS e AMC, progettate per semplificare l’accesso ai certificati di investimento e renderli più flessibili.
“LYNQS è una piattaforma creata oltre 15 anni fa da un team di sviluppatori. È molto inclusiva e veloce e ci permette di riunire tutti i prodotti in un unico spazio digitale, rendendoli più facili ed efficienti da gestire e monitorare. Oggi, oltre il 10% delle nostre transazioni passa già attraverso un STP (Straight-Through Processing) diretto e dal Click & Trade tramite LYNQS. Ciò significa che i nostri clienti non hanno bisogno di contattare i singoli venditori perché possono effettuare le loro transazioni e monitorare il servizio post-vendita attraverso la piattaforma. Attualmente è un servizio ampiamente utilizzato, soprattutto nei comitati di investimento o in preparazione alle riunioni con i clienti”, ha spiegato Leccesi.
Con un semplice clic, gli utenti possono seguire l’intero ciclo di vita del loro investimento: dalle ultime tendenze e dai prezzi dei prodotti agli “ultimi ritocchi” al loro basket, fino al monitoraggio costante della performance del portafoglio e ai servizi post-vendita disponibili nell’area dedicata LCM (Life Cycle Management).
AMC: investimenti sempre più personalizzati
“Per quanto riguarda gli AMC (Actively Managed Certificates), si tratta di un settore in cui siamo stati storicamente molto attivi. Siamo uno dei principali fondatori sul mercato e abbiamo volumi in essere superiori a 2 miliardi di franchi svizzeri, ma la nostra società è fermamente convinta che si tratti di un settore in crescita.
Gli AMC offrono agli investitori un modo molto efficiente – in termini di costi – flessibile e veloce, per accedere a un’ampia gamma di strategie liquide, tra cui azioni, obbligazioni e criptovalute. Possono essere lanciati in pochi giorni e riescono a soddisfare una varietà di esigenze: dalla protezione del capitale ai rendimenti con leva finanziaria, fino ad arrivare alle cosiddette QIS (Quantitative Investment Strategy), strategie multi-asset altamente personalizzate. Tutto questo ci consente di offrire soluzioni su misura a ciascun cliente, ma soprattutto di dargli delle opzioni. Sia nel caso in cui scelga di esternalizzare il servizio, sia quando sceglie di affidarci la guida delle sue strategie di investimento”, ha aggiunto.
Risultati solidi e prospettive future
La risposta dei clienti è stata immediata, come dimostrano i dati. Oggi Leonteq conta oltre 1.800 clienti sulla sua piattaforma, con una percentuale in costante crescita.
“Sebbene non siamo una banca, misuriamo la nostra solidità patrimoniale utilizzando i coefficienti CET1, esattamente come il settore finanziario. Alla fine del primo semestre del 2025 abbiamo registrato un valore pari al 14,4%. Si tratta di un dato molto solido per una società di intermediazione mobiliare senza conti correnti, senza attività di deposito o prestiti illiquidi nel nostro bilancio che, per queste ragioni, risulta altamente flessibile e liquido.
Attualmente siamo in fase di implementazione del nuovo quadro normativo e puntiamo a raggiungere un CET1 superiore al 15% al più presto. Ciò significa che siamo più che preparati ad affrontare anche scenari di stress estremo sul mercato”, ha sottolineato Leccesi.
Il presente appare decisamente roseo, ma il futuro non dovrebbe essere da meno. Leonteq, che quest’anno festeggia il suo decimo anniversario in Italia, ha una serie di obiettivi da raggiungere nei prossimi anni. Il primo? Sfruttare i propri punti di forza, che includono un’ampia base di clienti, un elevato livello di competenza sui prodotti e tecnologie avanzate.
“Attualmente stiamo preparando il lancio della prossima generazione di AMC, che aprirà nuove opportunità per i nostri clienti fornendo accesso a soluzioni di portafoglio più sofisticate e personalizzabili, comprese funzionalità di leva finanziaria avanzate. Con questo sviluppo, miriamo a offrire agli investitori strumenti professionali di progettazione del portafoglio e una flessibilità che in precedenza era riservata solo agli operatori istituzionali.
Cercheremo, inoltre, di sfruttare le tendenze di mercato e le esigenze di nuovi clienti con cui opereremo. In linea con quanto già implementato, saremo in grado di offrire una gestione dei clienti ancora più mirata con l’obiettivo di rispondere a qualsiasi richiesta di prodotto tempestivamente. La sfida per i prossimi anni sarà quella di rafforzare ulteriormente le relazioni con i clienti concentrandoci sulla rapidità di risposta, sulla connettività e su soluzioni sempre più mirate”, ha concluso.
