L'evoluzione del wealth management: l'analisi di State Street

Al II Wealth Management Summit di Milano, Brian Allis, Head of Wealth Services per l’Europa di State Street, ha illustrato come investitori, mercati e provider stiano ridefinendo il futuro del wealth management Un panorama in trasformazione Parlando al Circolo Filologico di Milano, Allis ha analizzato le profonde trasformazioni che stanno rimodellando il wealth management globale. Dietro la revisione dei modelli di business, ha osservato, ci sono cambiamenti infrastrutturali significativi che influenzano il modo in cui le istituzioni servono i propri clienti. Il suo intervento si è sviluppato intorno a tre temi principali: la visione di State Street sul mercato europeo della ricchezza, le sfide che il settore deve affrontare e il ruolo della società nel fornire soluzioni concrete per i wealth manager. Un mercato in espansione e in trasformazione Allis ha osservato che il mercato europeo della ricchezza ammontava a circa 28 trilioni di dollari di asset nel 2024, un valore destinato a crescere significativamente nei prossimi anni. L’analisi del patrimonio europeo mostra che una parte sostanziale della ricchezza si concentra nella fascia sotto 1 milione di dollari. È il segmento dei mass affluent, oggi in forte espansione e sempre più attento a servizi evoluti, una volta riservati agli ultra-high-net-worth. Un altro fattore chiave evidenziato da Allis è il trasferimento intergenerazionale della ricchezza, che sta iniziando a modificare la distribuzione del patrimonio. Man mano che i baby boomer passano il patrimonio a eredi più giovani e digitalmente competenti, il volume degli asset gestiti continuerà a crescere, stimolando un maggiore interesse per l’accesso, la trasparenza e soluzioni personalizzate. Allis ha sottolineato che questi nuovi investitori non si accontentano di offerte generiche. Cercano portafogli e servizi che riflettano i loro obiettivi e valori personali, con un crescente interesse per gli asset privati e gli investimenti a impatto. Dalla personalizzazione alla scalabilità La personalizzazione è stata indicata da Allis come il primo tema critico per la prossima fase del settore. Servizi un tempo riservati ai clienti più ricchi oggi sono richiesti da un numero crescente di investitori. Ha poi sottolineato le aspettative elevate della generazione digitale, abituata ad accedere immediatamente alle informazioni. Questi investitori vogliono monitorare e gestire i propri portafogli in tempo reale, su qualsiasi dispositivo, attraverso piattaforme intuitive e reattive. Offrire questo livello di esperienza digitale richiederà un nuovo tipo di partner tecnologico, in grado di combinare consulenza, automazione e analisi dei dati. Allis ha inoltre evidenziato il ruolo crescente dell’intelligenza artificiale, fondamentale per servire la fascia mass affluent in modo economicamente sostenibile. L’AI consentirà di automatizzare processi complessi, migliorare la personalizzazione dei portafogli e ridurre significativamente i costi operativi. La capacità dell’industria di crescere in maniera efficiente rappresenta un’altra sfida. Molti wealth manager si affidano ancora a sistemi legacy frammentati e costosi da mantenere. Con l’aumento della clientela, le inefficienze potrebbero amplificarsi e l’esperienza del cliente potrebbe risentirne. Per Allis, costruire un modello operativo scalabile e unificato è ormai essenziale. Un altro aspetto riguarda il fatto che i wealth manager stiano progressivamente “disintermediando” gli asset manager. Con strumenti come il direct indexing, i wealth manager cercano di trattenere internamente attività e commissioni prima di competenza degli asset manager, assumendo un ruolo più attivo nella costruzione dei portafogli. Infine, Allis ha messo in luce l’importanza crescente dei mercati privati, poiché oggi gli investitori vogliono integrare asset pubblici e privati all’interno di un unico framework fluido. I wealth manager necessitano della tecnologia che semplifichi questa integrazione e riduca la complessità operativa. Come risponde State Street Allis ha illustrato come State Street stia investendo in tecnologia e infrastrutture per supportare questa evoluzione. Al centro della strategia c’è Charles River Wealth, una piattaforma del gruppo progettata per i wealth manager, che consente la costruzione di portafogli discrezionali e sistemi per l’inserimento degli ordini. Il sistema si collega direttamente alla piattaforma di investment servicing di State Street, che supporta già circa 300 miliardi di dollari di asset in Italia. L’obiettivo è offrire un ambiente end- to-end che elimini frammentazioni e permetta ai wealth manager di concentrarsi sui clienti, senza dover gestire complessità operative. Un momento di opportunità Allis ha concluso con uno sguardo al futuro. Il settore del wealth management sta crescendo rapidamente, ma la sua sostenibilità dipenderà dalla capacità di adattarsi alle aspettative delle nuove generazioni di investitori. Personalizzazione, digitalizzazione e scalabilità non sono solo sfide, ma le basi di un nuovo ciclo di crescita. “La domanda c’è,” ha affermato Allis. “Chi saprà anticipare i bisogni degli investitori di domani, attraverso tecnologia, collaborazione e flessibilità, trasformerà questa evoluzione in un’opportunità.”

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L’evoluzione del wealth management: mercati, investitori e provider stanno ridefinendo il settore

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di Emilia Taddonio

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