Bossi Desiata (Cherry Bank): “Noi, un alleato per le famiglie imprenditoriali”

Un totale allineamento di interessi con le famiglie imprenditoriali, strutturato in una consulenza che non segue logiche di prodotto: è il punto centrale che emerge dal nostro recente confronto con Francesco Bossi Desiata, head of wealth di Cherry Bank. E poi, la sinergia fra wealth e corporate & investment banking, la partnership con un operatore specializzato nel factoring fintech-driven per quanto riguarda il nel private credit. Tutto nel nome di chi fa la ricchezza del Paese: l’impresa. Cherry Bank nasce formalmente nel 2022. Poi, è cresciuta in maniera robusta, anche con l'acquisizione di Banca Valconca e la partecipazione in Banca di Macerata. A novembre 2025 c'è stata l'accelerazione sul wealth, con l'apertura della sede milanese e l'obiettivo di arrivare a 4,5 miliardi di masse entro il 2027. A quattro mesi da allora, come sta andando? I flussi sono in linea con le previsioni? La nostra Banca nasce ad ottobre 2021; a febbraio 2022 è nato il brand Cherry Bank. È prima di tutto un’impresa capace di emergere anche in contesti economici complessi, grazie al percorso di crescita rapido e virtuoso avviato sin dai primi passi. Il segmento wealth management rappresenta uno dei pilastri strategici per l’evoluzione corrente e futura della Banca, contribuendo, grazie alla sinergia con l’area corporate & investment banking e le altre competenze interne, a rafforzarne il posizionamento distintivo di partner finanziario delle famiglie imprenditoriali italiane. Da novembre a oggi le masse in gestione sono cresciute di circa 300 milioni, dati in linea con le aspettative. Il nostro percorso di crescita rimane oggi di natura prevalentemente inorganica, regolato dall’entrata di relationship manager con portafogli di rilievo. E Cherry Open Platform? “Cherry Open Platform” rappresenta una delle direttrici dell’offerta wealth management, accanto a “Cherry Private Markets” e a “Cherry Investment Vehicle”. Si tratta di una piattaforma aperta di consulenza avanzata che ci consente di individuare le migliori opportunità sul mercato per i nostri clienti, senza seguire logiche di prodotto. Rappresenta per noi il patto che vogliamo stabilire con le famiglie che scelgono di lavorare con noi. Un patto tra imprenditori a garanzia del totale allineamento di interessi. Per quanto riguarda invece i private market, come state gestendo le turbolenze sul private credit? Resta per voi un asset pregevole per i clienti wealth? Negli ultimi mesi abbiamo avviato un percorso per ampliare le opportunità di accesso ai private market per i nostri clienti wealth, con l’obiettivo di offrire occasioni di investimento differenziate e di lungo periodo. Nei mercati privati, forse ancor di più rispetto al quotato, c’è una fortissima necessità di selezione. Provenendo dalla gestione dell’illiquido, abbiamo fondato la strategia di private market su una logica di “cherry picking”: proponiamo soluzioni che conosciamo in profondità e su cui la banca ha una alta convinzione. Il credito privato sta attraversando una fase più cauta e selettiva, in cui l’attenzione alla diversificazione, la qualità del credito e una gestione del rischio ragionata sono elementi imprescindibili. Abbiamo recentemente avviato una partnership nel private credit con un operatore specializzato nel factoring fintech-driven. Questo tipo di finanziamento, basato su origination non bancaria e tecnologie fintech, consente una gestione efficiente di fatture medio-piccole, favorendo la diversificazione del portafoglio. La selezione di debitori investment grade e la scadenza ravvicinata delle fatture (60–90 giorni) contribuiscono a creare un profilo rischio-rendimento difficile da eguagliare. Al di là della "semplice" gestione di portafoglio, cosa offre Cherry Bank agli hnwi e unhnwi in termini di coordinamento del patrimonio personale, aziendale, liquidità, investimenti illiquidi e successione? Non utilizzeremmo il termine “semplice” come aggettivo per le nostre soluzioni di private & wealth management. Puntiamo su un approccio qualitativo dove i nostri relationship manager, supportati dalla squadra di advisory, possano offrire una view fortemente distintiva ai nostri clienti sia sui mercati quotati sia nei private market. I nostri banker rappresentano i punti d’accesso per la clientela wealth più sofisticata e fungono da partner strategico, accompagnando l’imprenditore, la sua famiglia e la sua impresa dal mondo del credito fino alla gestione specializzata dei patrimoni. Stiamo inoltre lavorando a partnership per integrare le nostre soluzioni di investimento con servizi complementari, ad esempio in ambito legale e fiscale, con l’obiettivo di affiancare realmente a 360° i nostri clienti, configurando un approccio one-stop-shop. Quali dunque i servizi "non standardizzati" di Cherry Bank nel wealth advisory? Crediamo in un modello fortemente personalizzato ma che non prescinda dalla scalabilità dei servizi. L’entropia resta il nemico di un imprenditore. Il modello sartoriale viene declinato sulle sue esigenze, messe a fattor comune della nostra rete: esigenze personali, ma soluzioni industrializzabili. Abbiamo pertanto avviato un desk dedicato alla personalizzazione, garantendo una selezione di strumenti messa a fattor comune dei vari servizi di investimento. Abbiamo expertise specifiche nella gestione del credito su tutta la struttura di capitale. Dall’high yield, al subordinato, al credito strutturato. La differenza la fa sempre la conoscenza del cliente e la sopportazione della volatilità di mercato. Cosa dobbiamo aspettarci da Cherry Bank di qui a fine anno in termini di crescita e strategie. Consolideremo sempre di più il nostro ruolo di partner finanziario delle famiglie imprenditoriali e delle loro imprese, grazie alla visione strategica e al lavoro sinergico con l’area corporate & investment banking, che rappresenta per noi un fattore altamente differenziante. Potenzieremo inoltre l’offerta wealth management, con un ulteriore ampliamento della squadra, soprattutto in città strategiche come Milano.Scopri le altre interviste in esclusiva raccolte nella collana i grandi protagonisti del Wealth. Leggi la visione strategica di Cristiana Fiorini (Intesa Sanpaolo Pb), Andrea Ghidoni (Fideuram), Peter Mayr (Südtirol Bank), Carlo Messina (Intesa Sanpaolo), Virginia Borla (Intesa Sanpaolo Assicurazioni), Silvio Ruggiu (Zurich Bank), Paolo Isidoro (Credem).

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di Teresa Scarale

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