Ifis e illimity, quanto peserà il wealth management dopo la fusione

L'ultimo tassello della fusione fra Banca Ifis e illimity Bank si è incastrato: incassata l'autorizzazione della Banca d'Italia all'operazione che metterà sotto lo stesso tetto la neobanca fondata da Corrado Passera e l'istituto che ha costruito gran parte del business storico sui crediti deteriorati. Il nuovo percorso, però, segnerà un'evoluzione del modello verso un'infrastruttura che farà leva anche sulla clientela aziendale storica per affiancare ai servizi alle imprese quelli di gestione patrimoniale e private banking. A traghettare il Cda di Banca Ifis in questa fase sarà Raffaele Zingone, già ad di illimity, cooptato in consiglio e nominato nuovo amministratore delegato a seguito delle dimissioni di Frederik Geertman, che lascia le cariche di consigliere e ad. Il compito dichiarato di Zingone sarà per l'appunto portare avanti la cessione di quanto rimane del business dei crediti non performing, che ha gradualmente perso centralità con lo smaltimento di gran parte di quella che fu una criticità sistemica dell'ecosistema bancario italiano. "Zingone è stato individuato come il miglior candidato per assumere la carica di ad nel percorso di riorganizzazione del Gruppo, già annunciato al mercato, che prevede la cessione del business NPL e la trasformazione in banca leader nello specialty finance e nel supporto all'economia reale del Paese, con un'offerta ampia e completa a servizio di PMI, imprenditori e famiglie", si legge nella nota. A proposito della dismissione, Banca Ifis ha comunicato la ricezione di offerte non vincolanti per l'acquisizione dell'intero ramo NPL; nella seconda fase, che si intende concludere entro la fine dell'esercizio in corso, si procederà con la sottoscrizione di un'offerta vincolante condizionata esclusivamente alle autorizzazioni di legge. Lo stesso Zingone, però, ha avuto anche un ruolo nella transizione di Ifis nel mercato private "con il brand Fürstenberg". E se gli Npl sono il business da dismettere, il private è uno dei tasselli su cui Ifis intende costruire il proprio futuro. Da quali numeri parte? Fürstenberg, da quali masse parte il wealth di Banca Ifis A fine 2024 Fürstenberg SIM, la società che si occupa della gestione dei patrimoni del gruppo Ifis, contava masse per circa 400 milioni di euro suddivise su oltre 2.000 clienti. È questa, allo stato attuale, la gamba più direttamente riconducibile al wealth management. Separatamente, il gruppo dispone di una piattaforma di private capital: l'ex illimity SGR, oggi Fürstenberg SGR, che gestisce fondi alternativi riservati focalizzati sul credito, con circa 700 milioni di asset in gestione al 30 giugno 2025. In questo caso, però, non si tratta di masse riconducibili all'attività di wealth management. Private banker e imprese clienti: i due motori della raccolta Al momento Fürstenberg non dispone di una rete di private banker paragonabile per dimensioni a quelle dei gruppi consolidati nel wealth management. Ma gli annunci di lavoro mostrano la direzione intrapresa: il gruppo sta cercando Wealth/Relationship Manager tra Milano e Venezia, preferibilmente con un portafoglio di almeno 20 milioni di euro in gestione. Un dettaglio che suggerisce come la crescita non debba passare soltanto dalla conversione degli imprenditori già clienti di Ifis, ma anche dall'acquisizione di masse esterne attraverso il recruiting di banker con un proprio portafoglio. Una parte del bacino potenziale, tuttavia, il gruppo ce l'ha già "in casa". Banca Ifis dichiara circa 100mila imprese clienti, una platea dalla quale potrebbe estrarre nuova clientela private. È la logica avviata nel 2025 con l'acquisizione di Euclidea, oggi Fürstenberg SIM, che ha segnato "lo sviluppo di un ecosistema di servizi dedicati alla gestione e valorizzazione del patrimonio di imprenditori e famiglie". Con la fusione di illimity il nuovo orizzonte strategico "integra servizi alle imprese, gestione degli investimenti e soluzioni digitali per le persone". "Con l’acquisizione di illimity Bank uniremo due realtà complementari, in cui la tecnologia e l’analisi dei dati ci permetterà di essere ancora più performanti sul credito: integreremo le due aree del Corporate and Commercial Banking, mentre con la banca digitale di illimity potremo, per la prima volta, offrire una piattaforma di sistemi di pagamento moderna e smart", aveva dichiarato lo scorso aprile Ernesto Fürstenberg Fassio, presidente di Banca Ifis. "Attraverso Fürstenberg SIM accompagneremo i nostri imprenditori nella gestione e valorizzazione dei loro patrimoni, con costi contenuti e performance adeguate". La combinazione fra cross selling sulla clientela corporate e raccolta esterna attraverso nuovi banker delinea così i due possibili motori di crescita della piattaforma wealth. Il primo offre a Ifis un bacino proprietario dal quale partire, il secondo può consentire di superarne i confini e rappresenta un passaggio necessario se Fürstenberg ambisce a raggiungere dimensioni comparabili con quelle degli operatori più consolidati del settore. Il wealth nel prossimo piano industriale Una rotta in parte anticipata nell'ultima conference call guidata dall'allora amministratore delegato Frederik Geertman. La Fürstenberg Division, aveva spiegato il manager, rappresenta uno dei tasselli della trasformazione di lungo periodo del gruppo, che sarà definita più compiutamente nel prossimo piano industriale. Rispondendo agli analisti sulle fonti di crescita dopo il previsto deconsolidamento degli Npl, Geertman aveva indicato nel wealth management soprattutto una fonte di ricavi commissionali: "potrebbe non essere il principale motore nel breve termine", aveva precisato, ma rappresenta "un ulteriore livello di diversificazione e creazione di valore nel medio termine". Nella stessa Fürstenberg Division trovano inoltre posto le attività di investment banking, completando il ponte tra servizi all'impresa e gestione del patrimonio dell'imprenditore.

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di Alberto Battaglia

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