L’analisi dei mercati e l’implementazione delle scelte di investimento trovano applicazione sia nelle gestioni patrimoniali che nel servizio di consulenza per i clienti. Idee e preferenze sulle principali asset class, su Paesi e settori, sono la base di partenza per elaborare portafogli costruiti su misura per i clienti UniCredit.
Un processo che parte dal focus sulle esigenze e sulla propensione al rischio del cliente per procedere quindi alla selezione di singoli costituenti, siano essi bonds o equities. Due fasi integrate tra loro per trovare una combinazione in grado di soddisfare le richieste ed esprimere una buona efficienza di rischio rendimento.
Le view, cioè le decisioni macro, vengono mutuate dal Comitato Investimenti UniCredit, premessa necessaria per dare forma al portafoglio e consentire un puntuale coverage per i clienti, offrendo il punto di vista degli specialisti del gruppo investimenti, consentendo il miglior assetto per affrontare i mercati e agilità anche per eventuali cambiamenti.
L’interazione con il cliente è l’altro cardine su cui si sviluppa la proposta UniCredit. Possiamo immaginare l’implementazione del portafoglio come la costruzione di una casa. Il comitato fornisce le fondamenta e il disegno della struttura. Le specifiche del cliente, in metafora come disporre stanze e arredi, sono curate da un altro team di specialists che reperisce i “materiali”, selezionando singoli titoli dopo attenta analisi.
Il compito del servizio di consulenza comprende anche l’interazione attiva con Bankers e Investment Advisor, punti di riferimento per i clienti. Completata la costruzione, il servizio di consulenza prevede periodiche revisioni per analizzare i risultati e fornire suggerimenti per eventuali modifiche. In questo percorso la figura del Banker, che cura la relazione in prima persona e meglio conosce attitudine al rischio e obiettivi del cliente, è fondamentale. Grazie alle views della nostra Direzione Investimenti e agli aggiornamenti periodici in termini di strategia sui portafogli, può spiegare al cliente le scelte fatte e le eventuali variazioni da apportare. Abbiamo quindi un’elaborazione continua e un processo di lavoro circolare: le varie parti della banca lavorano insieme per mantenere efficienza nelle soluzioni.
Con il servizio di MyAdvisory, basato su uno dei software più noti al mondo, si è dato ulteriore impulso a questa attività, arricchendo il catalogo di soluzioni e opportunità di investimento. Nelle varie sezioni si trovano i documenti per proporre al cliente idee di investimento e illustrare le possibili soluzioni personalizzate, come quelle di portafoglio pronte e costantemente manutenute, obbligazionarie e azionarie. A ciò si aggiungono i commenti su valute e principali commodity; e soluzioni di portafoglio in Etf/fondi con diversi gradi di rischio per clienti orientati a una maggiore diversificazione o precise esposizioni di asset allocation o tematiche. Un servizio completo sotto ogni aspetto, per una gestione efficace del cliente, con un elevato livello di personalizzazione.
