Qual è la principale evoluzione del modello di consulenza finanziaria proposto da Bcc Veneta?

Bcc Veneta sta passando da una 'consulenza classica' focalizzata sull'allocazione del patrimonio a una 'consulenza evoluta'. Quest'ultima integra aspetti assicurativi, previdenziali, successori e fiscali per creare valore.

Quali sono i benefici fiscali specifici offerti dalle nuove gestioni patrimoniali di Bcc Risparmio& Previdenza?

L'articolo menziona i 'vantaggi fiscali' delle nuove gestioni patrimoniali, suggerendo che queste offrono benefici in termini di tassazione degli investimenti. Tuttavia, i dettagli specifici di tali vantaggi non sono esplicitati nel testo fornito.

In che modo la consulenza evoluta di Bcc Veneta differisce dalla consulenza tradizionale?

La consulenza evoluta va oltre la semplice allocazione del patrimonio in strumenti finanziari. Considera un'analisi più ampia dei bisogni del cliente, includendo la pianificazione assicurativa, previdenziale, successoria e fiscale per una gestione patrimoniale più completa.

Quali sono le aree di intervento della 'consulenza evoluta' di Bcc Veneta oltre all'investimento puro?

La consulenza evoluta di Bcc Veneta si estende a coprire aspetti cruciali come la pianificazione assicurativa, la previdenza futura, la gestione delle successioni e l'ottimizzazione fiscale. Questo approccio mira a una visione olistica del patrimonio del cliente.

Qual è l'obiettivo principale del passaggio a un modello di 'consulenza evoluta' per Bcc Veneta?

L'obiettivo principale è creare maggior valore per i clienti attraverso un'analisi approfondita dei loro bisogni. Questo approccio integrato considera non solo gli investimenti finanziari, ma anche le implicazioni assicurative, previdenziali, successorie e fiscali.

I vantaggi fiscali delle gestioni patrimoniali in regime amministrato: dalla teoria alla pratica con Bcc Veneta

Una delle sfide più importanti che sta affrontando Bcc Veneta nel campo della consulenza finanziaria è quella di passare da un modello di “consulenza classica”, basato sull’allocazione del patrimonio in un paniere di strumenti finanziari, ad un modello di “consulenza evoluta”, che a partire dall’analisi dei bisogni dei clienti, crei valore considerando anche aspetti assicurativi, previdenziali, successori e fiscali.

I vantaggi fiscali delle nuove gestioni patrimoniali di Bcc Risparmio& Previdenza

“Proprio quest’ultimo aspetto” – racconta Mirino Valle, Responsabile Wealth Management di Bcc Veneta – “è particolarmente sentito da molti clienti del segmento private che perseguono anche un’ ottimizzazione dal punto di vista fiscale dei loro investimenti. Sulla base della normativa fiscale italiana, per la quale le plusvalenze nel risparmio gestito costituiscono redditi di capitale, l’unico strumento a catalogo a disposizione del gestore per perseguire tale obiettivo era fino ad oggi rappresentato dagli investment certificate”.

La banca non presta infatti consulenza su strumenti tradizionali in regime amministrato. “Per tale motivo, il servizio di gestione patrimoniale in regime amministrato, a disposizione dei clienti delle banche del Gruppo Bcc Iccrea a partire da maggio 2024, rappresenta una soluzione innovativa e particolarmente interessante”. La banca potrà infatti mettere a disposizione un servizio in cui un Gestore professionale gestirà un portafoglio in regime di risparmio amministrato.

“In tal modo – spiega Valle – sarà possibile implementare diverse soluzioni: in caso di chiusura di rapporti presso altri istituti bancari, il cliente, dopo aver ricevuto la certificazione delle minusvalenze, può trasferirle nella gestione, dove potranno successivamente essere compensate. In aggiunta il cliente che in portafoglio detiene titoli (esempio Btp o azioni italiane) fortemente in perdita, può inserirli nella gestione al prezzo di carico. Il gestore provvederà a venderli generando la minusvalenza, che potrà poi essere recuperata con l’attività di gestione nei 4 anni successivi”.