Qual è la principale evoluzione del modello di consulenza finanziaria proposto da Bcc Veneta?

Bcc Veneta sta passando da una consulenza classica, focalizzata sull'allocazione del patrimonio, a una consulenza evoluta. Quest'ultima integra aspetti assicurativi, previdenziali, successori e fiscali per creare valore in base ai bisogni specifici del cliente.

Quali sono i benefici fiscali offerti dalle nuove gestioni patrimoniali di Bcc Risparmio&Previdenza?

Le nuove gestioni patrimoniali di Bcc Risparmio&Previdenza mirano a offrire vantaggi fiscali specifici. L'articolo sottolinea l'importanza di considerare questi aspetti nella pianificazione finanziaria.

In che modo le gestioni patrimoniali di Bcc Veneta affrontano la sfida della consulenza finanziaria?

Le gestioni patrimoniali di Bcc Veneta affrontano la sfida attraverso un approccio evoluto che va oltre la semplice allocazione di strumenti finanziari. Si concentrano sull'analisi dei bisogni del cliente per offrire soluzioni integrate.

Quali aree di valore vengono considerate nel modello di consulenza evoluta di Bcc Veneta?

Il modello di consulenza evoluta di Bcc Veneta considera diverse aree di valore, tra cui gli aspetti assicurativi, previdenziali, successori e fiscali. Questo approccio olistico mira a ottimizzare il patrimonio del cliente.

Cosa distingue le nuove gestioni patrimoniali di Bcc Risparmio&Previdenza dalla consulenza finanziaria tradizionale?

Le nuove gestioni patrimoniali si distinguono per l'integrazione di fattori fiscali, previdenziali e successori, oltre all'allocazione del patrimonio. Questo approccio mira a una creazione di valore più completa e personalizzata per il cliente.

I vantaggi fiscali delle gestioni patrimoniali in regime amministrato: dalla teoria alla pratica con Bcc Veneta

Una delle sfide più importanti che sta affrontando Bcc Veneta nel campo della consulenza finanziaria è quella di passare da un modello di “consulenza classica”, basato sull’allocazione del patrimonio in un paniere di strumenti finanziari, ad un modello di “consulenza evoluta”, che a partire dall’analisi dei bisogni dei clienti, crei valore considerando anche aspetti assicurativi, previdenziali, successori e fiscali.

I vantaggi fiscali delle nuove gestioni patrimoniali di Bcc Risparmio& Previdenza

“Proprio quest’ultimo aspetto” – racconta Mirino Valle, Responsabile Wealth Management di Bcc Veneta – “è particolarmente sentito da molti clienti del segmento private che perseguono anche un’ ottimizzazione dal punto di vista fiscale dei loro investimenti. Sulla base della normativa fiscale italiana, per la quale le plusvalenze nel risparmio gestito costituiscono redditi di capitale, l’unico strumento a catalogo a disposizione del gestore per perseguire tale obiettivo era fino ad oggi rappresentato dagli investment certificate”.

La banca non presta infatti consulenza su strumenti tradizionali in regime amministrato. “Per tale motivo, il servizio di gestione patrimoniale in regime amministrato, a disposizione dei clienti delle banche del Gruppo Bcc Iccrea a partire da maggio 2024, rappresenta una soluzione innovativa e particolarmente interessante”. La banca potrà infatti mettere a disposizione un servizio in cui un Gestore professionale gestirà un portafoglio in regime di risparmio amministrato.

“In tal modo – spiega Valle – sarà possibile implementare diverse soluzioni: in caso di chiusura di rapporti presso altri istituti bancari, il cliente, dopo aver ricevuto la certificazione delle minusvalenze, può trasferirle nella gestione, dove potranno successivamente essere compensate. In aggiunta il cliente che in portafoglio detiene titoli (esempio Btp o azioni italiane) fortemente in perdita, può inserirli nella gestione al prezzo di carico. Il gestore provvederà a venderli generando la minusvalenza, che potrà poi essere recuperata con l’attività di gestione nei 4 anni successivi”.