Decio e Marra (B. Desio): "Il nostro advisory, sempre più completo"

L’intervista congiunta ad Alessandro Decio e Marcello Marra di Banco Desio. «Siamo molto soddisfatti della crescita di Banco Desio nel mondo del wealth management, siamo sempre più riconosciuti come un brand di valore nel settore. Ci viene riconosciuta la qualità della nostra consulenza e dei nostri consulenti, flessibilità e velocità e soprattutto l’approccio di “open platform” priva di conflitti di interesse e con il solo obiettivo di creare valore per i nostri clienti nel medio – lungo termine», afferma l’amministratore delegato di Banco Desio Alessandro Decio (foto apertura, ndr) quando iniziamo a parlare delle ultime mosse strategiche della banca brianzola e delle prossime, se magari ci sarà una pausa in tutto questo fermento. Il riferimento è al recentissimo accordo con “Real Private”, realtà specializzata nella consulenza sul patrimonio immobiliare internazionale, con l’obiettivo di integrare in modo strutturato la componente immobiliare nell’offerta di wealth management della banca. Un punto d’arrivo dunque? Niente affatto, come sottolinea Decio: «Non ci vogliamo però fermare e vogliamo fornire un servizio di consulenza sempre più completo e indipendente mettendo a disposizione dei nostri clienti il meglio dell’advisory su diversi temi». Dopo l'amministratore delegato Alessandro Decio, risponde quindi alle domande di dettaglio il chief wealth officer di Banco Desio, Marcello Marra: Alla luce di quanto detto dall'ad Alessandro Decio, dr. Marra, l'integrazione del real estate nell'offerta di wealth management di Banco Desio è scaturita da una forte componente immobiliare nei portafogli dei vostri clienti, da un loro generico interesse o esclusivamente da voi? L’integrazione del real estate nella nostra offerta di wealth management nasce da una visione strategica che considera l’immobile come parte integrante della consulenza patrimoniale evoluta. I nostri clienti presentano una significativa componente immobiliare nei loro portafogli, spesso non ottimizzata. Abbiamo quindi scelto di strutturare un’offerta che risponda a questa esigenza, valorizzando l’asset immobiliare all’interno di una gestione patrimoniale complessiva, che mira a efficienza, diversificazione e continuità generazionale. L’iniziativa è frutto di un ascolto attento e di una proattività consulenziale che anticipa i trend e li integra in una visione olistica del patrimonio. Quali i mercati di riferimento di Real Private? C'è anche uno specifico focus su certi territori italiani (es. Toscana, Costiera amalfitana, ecc)? Real Private opera in mercati immobiliari selezionati, coerenti con gli obiettivi di una pianificazione patrimoniale evoluta. In Italia, il focus è su territori iconici come Toscana, Costiera Amalfitana, Lago di Como, Milano e Roma, dove l’immobile rappresenta non solo un investimento, ma anche un elemento identitario e culturale. A livello internazionale, sono privilegiate aree come gli Stati Uniti, tra cui New York e Miami, Parigi, Londra, Costa Azzurra, Spagna e Portogallo, scelte per la loro stabilità, attrattività e potenziale di rivalutazione. Ogni selezione è guidata da criteri patrimoniali, non solo immobiliari. Operiamo per i nostri clienti anche in mercati alternativi o in forte crescita, qualora i fondamentali di supporta prospettino una certa stabilita nel trend di crescita Quale il modello di servizio offerto grazie alla nuova partnership? Il modello di servizio si fonda su un approccio integrato e multidisciplinare, dove il real estate è pienamente inserito nella strategia di wealth management. Grazie alla partnership, offriamo ai clienti un accesso privilegiato a opportunità immobiliari selezionate, accompagnate da un supporto completo: due diligence, fiscalità, valorizzazione, consulenza legale e notarile. Il tutto è gestito da un team dedicato che lavora in sinergia con i consulenti patrimoniali, garantendo coerenza tra investimento immobiliare e obiettivi patrimoniali complessivi. Verranno proposti investimenti in fondi immobiliari oppure l'acquisto diretto di immobili in zone ad alto rendimento? Nell’ambito della consulenza patrimoniale, oltre soluzioni di fondi aperti, è possibile valutare soluzioni personalizzate che includano l’investimento diretto in immobili, soprattutto in aree con potenziale di rendimento interessante. Ogni proposta viene costruita in base al profilo del cliente, alla sua propensione al rischio e agli obiettivi di lungo termine, con un approccio consulenziale evoluto e orientato alla valorizzazione del patrimonio. Altri modelli di investimento come i CLUB Deal, più passivi ma nello stesso tempo tailored made, potrebbero essere valutati essendo coerenti con una logica evoluta ed allargata di wealth management Si tratta di investimenti riservati al solo settore dell'immobiliare di pregio? L’immobiliare di pregio è certamente il fulcro dell’offerta, in linea con le aspettative della clientela wealth. Tuttavia, in un contesto di consulenza patrimoniale evoluta, valutiamo anche asset in ambito commerciale, turistico-ricettivo e residenziale medio, purché rispondano a criteri di solidità, rendimento e sostenibilità. L’obiettivo è costruire soluzioni su misura, che si integrino armonicamente nella strategia patrimoniale del cliente. Consulenza significa prima di tutto approccio cliente centrico, e questo vale anche nel real estate. Con riferimento al real estate, cosa chiede il cliente wealth italiano in genere? È riscontrabile una certa regolarità nelle esigenze gestionali? Il cliente wealth italiano cerca protezione del capitale, rendimento stabile e valorizzazione nel tempo, ma anche una componente emozionale legata all’immobile. Sempre più spesso, emerge la richiesta di soluzioni chiavi in mano, che semplifichino la gestione operativa e fiscale. La nostra consulenza risponde a queste esigenze con un approccio integrato, dove il real estate è gestito in sinergia con tutti gli altri asset patrimoniali, per garantire efficienza, coerenza e visione di lungo periodo. Come si inserisce il vostro recente accordo con Open Care per i servizi di Art Advisory? L’accordo con Open Care si inserisce perfettamente nella nostra strategia di valorizzazione del patrimonio complessivo del cliente. L’obiettivo è offrire un servizio completo che includa anche la valorizzazione, la gestione, il restauro e la conservazione di opere d’arte, spesso parte integrante del patrimonio dei clienti più abbienti. L’iniziativa nasce da esigenze concrete espresse dalla clientela, che sempre più spesso ci chiede supporto nella tutela di beni unici, siano essi immobili o collezioni d’arte. La sinergia con Open Care ci consente di rispondere in modo strutturato e professionale a queste richieste. Conclude l’amministratore delegato di Banco Desio Alessandro Decio: «Con la consulenza evoluta vogliamo accompagnare i clienti lungo tutte le fasi della loro vita patrimoniale, offrendo un supporto completo che abbracci anche asset come l’immobiliare, le collezioni artistiche e le partecipazioni aziendali e temi fondamentali quali quello del passaggio generazionale. Per farlo, abbiamo scelto di strutturare un modello fondato su tecnologia avanzata, competenze specialistiche interne e partnership con realtà di eccellenza come Real Private, Open Care e studi professionali di primissimo livello. L’obiettivo ambizioso è di affiancare i clienti con soluzioni concrete e personalizzate, in grado di generare valore nel tempo e costruire una relazione di fiducia autentica e duratura." Scopri le altre interviste in esclusiva raccolte nella collana i grandi protagonisti del Wealth! Leggi cosa ci hanno raccontato Dario Di Muro (Bper), Alessandro Varaldo (Banca Aletti), Cristiana Fiorini (Ispb), Andrea Ghidoni (Fideuram-Ispb) e Marco Marazia (Banca Widiba).

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