Private Banking e Wealth Management: un futuro tra AI, sostenibilità e Next Gen

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Quali sono i temi che stanno plasmando il mondo del private banking e dell’asset management in questo inizio 2025? Ne abbiamo parlato in questa nuova puntata di We Talk insieme a Stefano Gallizioli, Resp. Coordinamento Reti Consulenti Finanziari di Fideuram Intesa Sanpaolo Private Banking e a Gianluca Cerone, head of advisory distribution di Nordea Asset Management.

L’importanza delle relazioni personali nell’era dell’AI

L’intelligenza artificiale e la digitalizzazione sono elementi fondamentali per migliorare l’efficienza delle soluzioni proposte alla clientela. Tuttavia, come ha sottolineato Stefano Gallizioli, il valore aggiunto del servizio offerto dal private banking risiede nella capacità dei consulenti di costruire relazioni solide con i propri clienti. Gallizioli ha ricordato che la consulenza, oggi, dovrebbe andare oltre i prodotti finanziari e considerare altri fattori come la famiglia, l’azienda e il futuro. Solo in questo modo l’offerta potrà essere sempre più personalizzata e adatta alle esigenze del cliente. 

Un modello simile richiede, ovviamente, un forte investimento nella formazione dei banker che dovranno essere capaci di dialogare con diverse generazioni di investitori, comprese quelle che saranno le protagoniste del grande passaggio di ricchezza transgenerazionale

Anche Nordea Asset Management segue la logica di un servizio tailor made, come ha raccontato Gianluca Cerone. In questo caso, la strategia si focalizza su tre direttrici principali: una selezione dei migliori partner, la digitalizzazione e l’uso dell’AI per semplificare e personalizzare le soluzioni. L’obiettivo, anche in questo caso, è soddisfare i bisogni di clienti sempre più esigenti.

Sostenibilità e (nuove) opportunità di investimento

Un altro tema tornato al centro del dibattito nel mondo finanziario è la sostenibilità. La recente dipartita di alcuni grandi nomi dalla NZAM (Net Zero Asset Management Initiative) ha suscitato dubbi e domande. Ci si chiede, perlopiù, cosa succederà nei prossimi mesi e come cambierà, se cambierà, la percezione degli investitori nei confronti di questa tipologia di investimenti. 

Gianluca Cerone ha spiegato che, nonostante l’attuale polarizzazione degli investitori su questo tema, in casa Nordea si continua a puntare su questo approccio. Anche perché normative come quelle dell’ESMA che sarà effettiva a partire da aprile 2025 offriranno maggiore trasparenza e credibilità a chiunque abbia intenzione di avvicinarsi a questi strumenti.

Educazione finanziaria e Next Gen: le sfide future 

Infine, il futuro del private banking sarà plasmato anche dalla relazione dei professionisti del settore con le nuove generazioni. Loro saranno le protagoniste del grande passaggio di ricchezza che caratterizzerà i prossimi anni (circa 300 miliardi di euro entro il 2033 secondo AIPB) e per questo è importantissimo che le reti di consulenza siano preparate ad affrontare questa transizione. 

Stefano Gallizioli ha ricordato quanto sia importante prediligere l’inserimento di giovani consulenti in un team di professionisti composto da figure più senior. Il risultato di questa unione è una consulenza intergenerazionale che può solo garantire una maggiore efficienza al servizio. 

Non solo, le Next Gen sono molto più sensibili verso alcuni temi, come la sostenibilità, e sempre più “native ESG“, oltre che native digitali. La chiave per avvicinarle al mondo degli investimenti o aiutarle a gestire i propri risparmi può essere quella di trovare il linguaggio giusto che coniughi la tecnologia e un gergo più innovativo. Come ha raccontato Cerone, Nordea, ad esempio, ha sviluppato un progetto “i giovedì di Nordea” che comprende la pubblicazione di pillole interattive e di pochi minuti, create per interagire con questa fetta di clienti. 

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