L’esigenza di avere con la nostra clientela un rapporto a 360° viene messa a terra con un progetto di Wealth Management con la Banca che rappresentiamo e che sta appunto formalizzando come nuova proposta di consulenza ai clienti. Grazie a professionisti specializzati, come il Family Office, Banca Generali è in grado di rispondere alle sempre più complesse esigenze di pianificazione, governance e trasmissione del patrimonio delle grandi famiglie imprenditoriali. Ad affiancare i consulenti c’è una piattaforma che consente una visione aggregata del patrimonio, funzionale alla definizione di una road map personalizzata.
Il Wealth Management che anche noi di We are Team, come team di professionisti esperti nella consulenza patrimoniale, stiamo proponendo, risponde all’esigenza di mettere a disposizione della clientela una gamma completa di prodotti e servizi aventi ad oggetto tutti gli asset che compongono il patrimonio, in coerenza con la filosofia di valorizzazione, protezione e trasmissione della «ricchezza globale» del cliente declinata in tutti i suoi profili (finanziario, societario, immobiliare, ecc..).
Per esempio per la parte azienda e patrimonio a 360° riguarda i servizi corporate e tutte le operazioni di fusione e acquisizioni, jointventure e passaggio generazionale anche dell’impresa; e tutte quelle operazioni che sono equity e debito capital market; la valutazione della finanza agevolata incentivi fiscali, bandi europei nazionali, industria 4.0 e tutto il mondo del servizio del credito e della parte legata alla sostenibilità diventata fondamentale, quindi l’assesment sulla parte ESG, percorso per le società benefit e il bilancio di sostenibilità ma anche la parte relativa alla valutazione dell’azienda con valutazione dei rami di azienda e delle partecipazioni e valutazioni degli Asset Liquidi. La nostra Banca ora, attraverso un team dedicato, all’interno, porta avanti questo tipo di progetto.
Il tema del passaggio generazionale, che nei prossimi due decenni vedrà il trasferimento di circa 84.000
miliardi di dollari a livello globale, è un processo a fasi progressive in cui è fondamentale una corretta
pianificazione e deve essere una straordinaria opportunità per i consulenti finanziari. L’eredità e la gestione del patrimonio tra vecchie e nuove generazioni offrono un campo fertile per costruire relazioni solide e durature, mettendo in risalto competenze che sono sempre più richieste dai giovani investitori.
Il nostro team ha saputo cogliere al meglio questa occasione, posizionandosi come ponte tra le generazioni.
Abbiamo sviluppato strumenti e strategie capaci di soddisfare sia le esigenze dei clienti storici sia quelle
della nuova ondata di investitori, soprattutto grazie alla nostra capacità di essere connettori tra passato e
futuro. Il cuore della nostra offerta ruota attorno a portafogli in ETF, che combinano efficienza e trasparenza, e contratti di consulenza personalizzati che puntano su una relazione a lungo termine con il
cliente.
La fase del passaggio generazione impone agli imprenditori che pensano alla continuità d’impresa la
necessità di trovare una risposta alla domanda: cosa dobbiamo fare per affrontare in modo efficace le
sfide, interne ed esterne, del ciclo di vita e assicurare la sopravvivenza della nostra impresa sul lungo
periodo?
Il passaggio generazionale è un’opportunità che richiede visione e strategie mirate. Grazie al
nostro approccio proattivo e personalizzato, non solo manteniamo i patrimoni familiari, ma attraiamo
anche nuovi clienti, assicurando un trasferimento di valore che va oltre la semplice gestione finanziaria.
Svolgiamo un servizio da Family Officer per rispondere al tentativo di governare le esigenze ed i rischi a cui le famiglie sono esposte nella gestione della ricchezza. Il Family Officer è chiamato ad agire
professionalmente per garantire una considerazione consapevole nella gestione del patrimonio familiare
consolidato, controllando il rischio, pianificando i risultati e aiutando altresì la famiglia a identificare il
codice dei valori intangibili, capace di proteggere l’identità familiare nel tempo, così che ogni generazione sappia agire come custode della generazione successiva.
In sintesi, il nostro team è pronto a cogliere questa opportunità, offrendo soluzioni innovative e relazioni di fiducia con tutte le generazioni coinvolte.
