Approfondire l’evoluzione della Comunicazione Finanziaria tra media tradizionali, contenuti digitali e nuovi linguaggi del settore, significa concentrarsi su reputazione, coerenza comunicativa e capacità di costruire relazioni autentiche in un contesto sempre più articolato, dove “analogico” e “digitale” convivono ogni giorno.
Oggi la consulenza finanziaria si comunica attraverso un modello ibrido che unisce relazione umana, digitalizzazione e trasparenza. I consulenti si concentrano sull’educazione del cliente e utilizzano strumenti di comunicazione chiari, personalizzati e accessibili a distanza. Dunque la figura del consulente si è evoluta da semplice “venditore di prodotti” a coach patrimoniale ed educatore.
Negli ultimi dieci anni, la comunicazione finanziaria è stata trasformata dal digitale, rendendo le informazioni più accessibili e immediate. Ora, grazie agli edufin, i nuovi comunicatori digitali della consulenza e alle piattaforme online, un pubblico più ampio può formarsi con facilità. Tuttavia, pur apprezzando il contributo degli edufin, è importante reconocer che quando si tratta di patrimoni complessi, è fondamentale il contatto one to one con professionisti esperti. Questo approccio permette valutazioni più profonde e una continuità intergenerazionale solida, integrando il meglio delle risorse digitali con l’esperienza umana. Ma assunto fondamentale rimane quello per cui la comunicazione finanziaria richiede adattamento continuo per mantenere la fiducia degli investitori. La capacità di costruire relazioni autentiche è essenziale ma il punto è anche come mantenere la reputazione in un contesto di continua digitalizzazione.
Intercettare dei segnali nel caos non è cosa facile e nemmeno passare dal “foglio” al “Feed”. Oggi, in questo settore, comunicare per essere scelti vuol dire fare questa analisi, cioè vuol dire pensare a chi ci leggerà e personalizzare il più possibile quei contenuti che l’Intelligenza Artificiale magari ci può suggerire in funzione non dell’essere presenti ma dell’essere scelti, perché per i consulenti è questo ciò che conta.
I media tradizionali danno autorevolezza, i social danno visibilità, l’evento garantisce la relazione, quindi riuscire a integrare il messaggio che passa con la comunicazione e declinarlo su tutti questi canali oggi forse per noi consulenti è la sfida più grande.
La comunicazione ha il ruolo di regista o fa da regia affinchè tutti questi canali lavorino nel modo giusto garantendo coerenza nei messaggi e nei valori che si vogliono veicolare e trasmettere ma assicurandosi anche che il tutto venga distribuito al pubblico giusto nel momento giusto e con tempistiche coerenti.
Ma il focus principale è posto sul concetto di attenzione, cioè deve esserci attenzione e responsabilità per chi crea i contenuti da un lato, e deve esserci anche per chi riceve il messaggio dall’altro, per non farsi travolgere dal feed e dall’algoritmo ma saper filtrare e selezionare tramite la miglior “attenzione” possibile gli input che arrivano.
Oggi, dunque, la relazione fra il consulente e il proprio cliente, non si basa più solo sull’incontro di persona, ma su un’interazione continua e personalizzata basata sull’educazione finanziaria.
Sembrerebbe un apparente paradosso quello della digitalizzazione delle relazioni tra consulenti finanziari e i clienti, innanzitutto perché quando si parla dei propri soldi e dei propri progetti si ha un forte desiderio di guardarsi negli occhi. Eppure il digitale spopola nelle reti, vero e proprio banco di prova per le comunicazioni a distanza.
In conclusione Il crescente utilizzo dei canali digitali sta trasformando in profondità il modo in cui i prodotti finanziari vengono presentati e distribuiti e, soprattutto, le modalità e i mezzi attraverso i quali i risparmiatori entrano in contatto con informazioni potenzialmente rilevanti per le proprie decisioni di investimento. Autorità di vigilanza e organismi internazionali segnalano l’espansione dei profili social che trattano finanza e investimenti, la crescita delle sponsorizzazioni e delle ‘raccomandazioni’ veicolate da creator e personaggi noti, nonché la diffusione di siti e app che offrono ‘idee’ di trading (anche generate dall’intelligenza artificiale) e di offerte formative in forma di “academy”.
In questo contesto, l’ecosistema digitale può generare ambiguità tra finalità informative, educative e promozionali, creando aree di rischio per l’investitore retail. L’alert dell’autorità di vigilanza ci dice infatti che la finanza digitale ha introdotto nuove e insidiose modalità di comunicazione che possono spingere a decisioni avventate e a perdite economiche reali.
