IA, parcella, cybersecurity: verso Consulentia 2026

Il cambiamento della professione del consulente finanziario sembra andare incontro a un'accelerazione tecnologica tanto forte da generare nuovi interrogativi: come governare queste trasformazioni, come non restarne travolti. Abbiamo raggiunto il presidente di Anasf, Luigi Conte, per ripercorrere alcune delle sfide che saranno oggetto della tre giorni di ConsulenTia a Roma. Presidente Conte, il tema dell’intelligenza artificiale applicata alla consulenza finanziaria è tornato al centro dell’attenzione dei mercati, arrivando a colpire le valutazioni di aziende che vanno da Charles Schwab a Fineco. A suo avviso, gli investitori stanno sovrastimando i danni che l'IA può generare al settore? Il tema dell’intelligenza artificiale è al centro dell’attenzione degli investitori, e non sorprende. Ogni volta che emerge una tecnologia i mercati tendono a reagire in modo immediato, talvolta anche sovrastimandone l’impatto nel breve periodo. L’IA rappresenta un abilitatore potente: accelera i processi, migliora l’efficienza operativa, supporta l’analisi dei dati, ma non sostituisce la dimensione umana della consulenza, quella che si fonda sulla comprensione profonda degli obiettivi, delle esigenze e persino delle emozioni dei risparmiatori e rende possibile una pianificazione finanziaria, personalizzata e sostenibile. La tecnologia resta uno strumento. La responsabilità della scelta, la capacità di interpretare la complessità dei mercati e di tradurla in decisioni coerenti con la vita delle persone rimane in capo al professionista in carne e ossa. Senza il fattore umano, senza le competenze e le abilità che lo rendono tale, l’intelligenza artificiale è un contenitore vuoto. Guardando all’evoluzione della professione, come immagina il ruolo del consulente finanziario in un futuro sempre più mediato dalla tecnologia? Il progressivo distacco della clientela dallo “human touch” dello sportello bancario potrà, secondo lei, estendersi anche alla relazione con il consulente finanziario? La tecnologia continuerà certamente a permeare il nostro lavoro, e l’intelligenza artificiale diventerà parte integrante degli strumenti che utilizzeremo per migliorare la qualità e la tempestività dei servizi offerti ai risparmiatori. Ritengo che ciò che è avvenuto nello sportello bancario non sia replicabile nella nostra professione. La consulenza finanziaria vive di relazione, di ascolto, di presenza. Una presenza che non coincide necessariamente con l’incontro fisico, ma con la capacità di essere vicini nei momenti che contano, soprattutto quando i mercati attraversano fasi di incertezza o volatilità. Il 2025 è stato segnato da un’accelerazione nei processi di consolidamento bancario, in un contesto in cui il wealth management è sempre più centrale per la redditività degli istituti. Per i consulenti finanziari si aprono nuove opportunità, alla luce della loro crescente centralità nei modelli di ricavo? In un sistema in cui il wealth management è diventato centrale per la redditività degli istituti, la nostra figura acquista ancora più valore. Le fusioni possono creare incertezza per i clienti, e proprio in quei momenti la relazione stabile che offriamo diventa un punto di riferimento. La capacità di mantenere un rapporto fiduciario, di interpretare i bisogni del cliente e di accompagnarlo attraverso le trasformazioni dell’intermediario rafforza la nostra posizione e ne amplia il potenziale di crescita. Per questo, mentre le banche affrontano integrazioni complesse, per noi consulenti finanziari si aprono nuove opportunità di crescita e di rafforzamento del ruolo. Restando sul tema dei modelli di business, la consulenza evoluta remunerata a parcella è oggetto di un dibattito sempre più acceso all’interno delle reti. Rritiene condivisibile l’idea — sempre più diffusa — che il modello fee-only rappresenti il futuro della professione? La consulenza a parcella rappresenta una delle direttrici di sviluppo della professione, ma il mercato italiano è eterogeneo e continuerà a richiedere soluzioni diverse, lasciando spazio a più forme di remunerazione. È probabile che il fee-only cresca, anche per effetto delle nuove regole europee sugli incentivi che spingono verso una maggiore trasparenza, ma si tratta di un percorso graduale e non di un cambiamento immediato. Ritengo essenziale ricordare che gli incentivi, quando regolati correttamente e orientati alla tutela dell’investitore, incoraggiano la fornitura di servizi di alta qualità al cliente. La cybersecurity è stata recentemente al centro anche di una sua vicenda personale ed è uno dei temi chiave di questa edizione di ConsulenTia. Quali sono oggi, a suo avviso, i rischi emergenti che i risparmiatori tendono ancora a sottovalutare? È un tema che oggi richiede un livello di attenzione molto più alto di quanto si immagini. Le minacce più sottovalutate sono quelle legate al social engineering come il phishing evoluto: attacchi sempre più sofisticati, spesso potenziati dall’intelligenza artificiale, che imitano in modo credibile comunicazioni ufficiali. A questo si aggiunge l’uso inconsapevole di applicazioni non protette o di strumenti digitali che possono esporre dati sensibili senza che l’utente se ne renda conto. La prima difesa resta la capacità di riconoscere i segnali di rischio e affidarsi a professionisti preparati per tutelare i propri risparmi. Reputiamo l’informazione una prevenzione centrale e, per supportare i cittadini, abbiamo messo a disposizione uno sportello gratuito per segnalare truffe finanziarie sospette (segnalazionitruffe@anasf.it) e un decalogo anti frodi che aiuta a orientarsi nel panorama digitale. A Consulentia26, invece, approfondiremo il tema con il generale Virgilio Pomponi, comandante Interregionale della Guardia di Finanza per l’Italia Nord Occidentale, e con Barbascura X rifletteremo sui bias cognitivi che entrano in gioco quando si prendono decisioni.

Cerca nel sito

IA, parcella, cybersecurity: verso Consulentia 2026

Caro lettore, per continuare ad informarti con i nostri contenuti esclusivi accedi o registrati gratuitamente!
La registrazione richiede meno di un minuto.

Caro lettore, questo articolo è riservato ai professionisti del settore. Accedi o registrati gratuitamente!
La registrazione richiede meno di un minuto.

di Alberto Battaglia

Non sai come far rendere di più la tua liquidità e accrescere il tuo patrimonio? Scrivici ed entra in contatto con l’advisor giusto per te!

Trade Republic: Best Price, Direct Price, Web Terminal su 30 borse

Raccolta Assoreti, Fideuram al sorpasso sulle rivali

Trattenere la NextGen: Wall Street le prova tutte, ma forse è inutile

Fiorini (Intesa Sanpaolo Pb): il private punta su consulenza e talenti

Banco Bpm, Agricole vuole comprare quasi il 30% della banca milanese

Stefano Ricci, tra lusso, famiglia e continuità

Articoli più letti

Intesa Sanpaolo lancia l’Opas su Mps: accordo con Unipol da 3,5 miliardi

ETF nelle reti: +42% annuo, ma il fenomeno è confinato al private

Mps: per il mercato Intesa ha già vinto la partita con Banco Bpm

UniCredit in manovra con Delfin: il vero obiettivo è Banca Generali?

Mps, bivio del wealth: numeri a confronto fra M&A Intesa e Bpm

Capitale e lavoro: il nuovo equilibrio nell’era dell’AI

Ultime pubblicazioni

Daily

Weekend

Best Of

Private Market

Per continuare, disattiva il tuo ad blocker

Assistente

Caro lettore, per continuare ad informarti con i nostri contenuti esclusivi accedi o registrati gratuitamente! La registrazione richiede meno di un minuto.

Caro lettore, questo articolo è riservato ai professionisti del settore. Accedi o registrati gratuitamente! La registrazione richiede meno di un minuto.