Blue Ocean Wealth si distingue, nell’attuale panorama finanziario, come una boutique di consulenza indipendente che mette l’imprenditore, e non il prodotto, al centro dell’ecosistema. Abbiamo incontrato la CEO della società, Stefania Esposito, per capire come un approccio “tailor-made” possa trasformare la gestione del patrimonio da semplice conservazione a potente veicolo per la crescita aziendale.
Come boutique di advisory indipendente in un mercato dominato da grandi gruppi bancari, qual è il valore aggiunto del vostro approccio imprenditoriale al wealth management?
Tradizionalmente, il Wealth Management è appannaggio dei grandi gruppi, ma spesso le loro soluzioni non sono aderenti alla complessità della realtà aziendale, perché nate con logiche di pura conservazione. Blue Ocean Wealth nasce per essere il punto d’incontro tra consulenza finanziaria indipendente e mentalità imprenditoriale. Il nostro approccio non ignora gli aspetti tecnici, ma parte da un’analisi personalizzata delle esigenze dell’azienda, dell’imprenditore e della sua famiglia. Il nostro valore aggiunto è proprio la capacità di costruire una strategia patrimoniale coerente con questo insieme di variabili, senza dover adattare il cliente a modelli predefiniti o, soprattutto, a logiche di collocamento.
Perché culturalmente per molti imprenditori italiani è ancora difficile vedere il patrimonio personale come uno strumento al servizio dell’azienda?
In Italia il rapporto tra imprenditore, azienda e patrimonio personale è storicamente molto prudente, a volte quasi difensivo. L’azienda viene vissuta come il luogo del rischio e dell’esposizione, mentre il patrimonio personale come una sorta di “cassaforte” da preservare. Per questo, l’imprenditore tende a investire in strumenti iper-prudenziali, spesso poco liquidi, ad esempio nel settore immobiliare. Questa logica crea un doppio freno: toglie risorse alla crescita aziendale e distrugge valore a causa dell’inflazione. Noi aiutiamo a capire che una gestione attiva e intelligente del patrimonio personale non solo diversifica il rischio, ma migliora lo standing verso il sistema bancario, permettendo all’azienda di presentarsi in modo più strutturato e autorevole.
Il “prestito Lombard” è un pilastro della vostra strategia. Perché è così efficace rispetto ai canali tradizionali?
È una linea di credito garantita dai titoli in portafoglio che permette di ottenere liquidità immediata a tassi estremamente competitivi, senza costi di affidamento. Se l’azienda deve affrontare un’acquisizione o un passaggio generazionale, l’imprenditore può finanziare il progetto a leva, senza intaccare il capitale proprio e senza dover affrontare lunghe istruttorie bancarie. Questo supera l’impasse culturale del “tenere i soldi fermi per sicurezza”. Negli accordi che abbiamo con gli istituti di credito c’è la condizione che, appena aperto il conto di deposito, sia attivata anche la linea di credito così che la liquidità sia immediatamente disponibile: in questo modo l’imprenditore si sente libero di far gestire il portafoglio per massimizzare i rendimenti, sapendo di poter contare su una riserva immediata per ogni esigenza aziendale.
Che ruolo gioca l’indipendenza nel vostro modello di advisory?
È un punto cardine del nostro DNA. Essendo consulenti indipendenti, siamo remunerati a success fee legata all’incremento del valore: non riceviamo retrocessioni da banche o emittenti. Questo elimina ogni conflitto di interesse. I nostri portafogli sono composti in prevalenza da strumenti facilmente liquidabili, senza vincoli o penali. L’imprenditore mantiene il controllo, autorizzando ogni operazione. Infatti non si spossessa mai delle proprie somme: non operiamo direttamente sul conto dell’imprenditore ma forniamo le raccomandazioni. Per chi è abituato a prendere decisioni complesse e a gestire responsabilità importanti, questo livello di controllo e trasparenza è fondamentale
(Articolo tratto dal magazine n. 87 di febbraio 2026 di We Wealth)
