Il private banking e il wealth management si integrano con i servizi di consulenza e di assistenza legale e fiscale specializzata. È questo il fulcro dell’accordo tra Cherry Bank e lo studio legale e tributario Morri Rossetti & Franzosi, che punta ad affiancare alla gestione finanziaria un supporto per l’amministrazione, la tutela e la trasmissione dei patrimoni familiari.
La collaborazione nasce dall’esigenza di considerare la ricchezza nel suo complesso, andando oltre gli investimenti finanziari e tenendo conto anche di immobili, partecipazioni societarie e beni da collezione. Un approccio che, nelle intenzioni dei partner, consentirà di affrontare in modo coordinato le diverse esigenze legali e fiscali legate alla gestione e all’evoluzione del patrimonio nel tempo.
“Siamo felici di poter avviare questo proficuo percorso di dialogo e collaborazione mettendo a disposizione dei nostri clienti soluzioni efficaci per supportarli al meglio nella gestione “olistica” del loro patrimonio, guardando oltre le ricadute strettamente finanziarie delle scelte di investimento”, ha dichiarato Francesco Bossi Desiata, head of wealth management di Cherry Bank.
Di avviso simile, Davide Attilio Rossetti, senior partner di Morri Rossetti & Franzosi, che ha detto: “Siamo lieti della collaborazione con Cherry Bank, che ci consentirà di coniugare competenze complementari e offrire ai suoi clienti un supporto specialistico nelle scelte di tutela, pianificazione e trasmissione patrimoniale”.
Patrimoni familiari, perché cresce la domanda di consulenza integrata
“La crescente complessità dei patrimoni e delle esigenze delle famiglie rende sempre più importante affiancare alla gestione finanziaria una pianificazione legale e fiscale strutturata, capace di tenere insieme le diverse componenti del patrimonio e le esigenze legate alla sua evoluzione nel tempo”, ha proseguito Rossetti.
Il contesto è quello di patrimoni familiari articolati, nei quali agli investimenti finanziari si affiancano immobili, partecipazioni societarie e altri beni. Secondo i dati della Banca d’Italia, alla fine del 2025 la ricchezza netta delle famiglie italiane ammontava a 12.326 miliardi di euro.
A questa dinamica si aggiunge l’allargamento della platea del private banking. Secondo le stime Aipb-Prometeia, entro la fine del 2026 quasi 13mila famiglie dovrebbero superare la soglia dei 500mila euro di ricchezza finanziaria investibile, con un patrimonio complessivo pari a 1.611 miliardi di euro, in crescita del 3,9% rispetto al 2025.
Cherry Bank e Morri Rossetti & Franzosi, come funziona l’accordo
L’intesa mette in relazione le competenze di Cherry Bank private banking e wealth management con quelle legali e tributarie di Morri Rossetti & Franzosi. L’obiettivo è offrire ai clienti un supporto specialistico che accompagni le scelte finanziarie e affronti anche gli aspetti giuridici e fiscali connessi alla gestione del patrimonio.
L’accordo si inserisce nella logica imprenditoriale del wealth management di Cherry Bank e punta a costruire una partnership strategica, non un semplice accordo commerciale.
“Siamo convinti che la visione integrata di aspetti fiscali, legali e di passaggio generazionale dei clienti rappresenti un’ulteriore frontiera del wealth management. Come Cherry vogliamo interpretare questa direttrice attraverso una partnership strategica, non un accordo commerciale. Abbiamo trovato in Morri Rossetti & Franzosi la giusta controparte per costruire competenze, insieme”, ha risposto Bossi Desiata, interpellato da We Wealth.
Tramite l’accordo, i clienti Cherry Bank potranno accedere a servizi specialistici di natura legale e fiscale complementari rispetto alle soluzioni di investimento offerte dalla banca, con l’obiettivo di individuare e attuare strategie che tengano conto delle diverse componenti del patrimonio, oltre a quella finanziaria.
Al contempo, Morri Rossetti & Franzosi potrà contare su Cherry Bank come partner bancario qualificato per rispondere alle esigenze di natura bancaria e finanziaria della propria clientela, spaziando dal wealth management al corporate & investment banking.
“La collaborazione con Cherry Bank nasce dalla condivisione di una visione della gestione patrimoniale che non si limita agli aspetti finanziari, ma considera anche le implicazioni legali e fiscali. L’obiettivo è mettere a fattor comune competenze complementari, offrendo ai clienti un’assistenza completa e personalizzata. Il rapporto tra banker e professionisti dello studio si svilupperà attraverso un dialogo costante, nel rispetto delle competenze, per individuare di volta in volta le soluzioni più adatte alle esigenze del singolo cliente”, ha illustrato Rossetti a We Wealth.
La collaborazione prevede infatti il coinvolgimento congiunto dei professionisti quando emergono esigenze specifiche.
Morri Rossetti & Franzosi offre una consulenza multi-specializzata e fortemente integrata spaziando tra diversi ambiti del diritto, guardando sia agli Hnwi, al loro patrimonio e alla loro famiglia, sia alle imprese e alle relative sfide e opportunità.
Qualora i banker di Cherry Bank dovessero cogliere specifiche esigenze da parte dei propri clienti rispetto a tali ambiti, o laddove fossero i clienti stessi a manifestarle esplicitamente, la banca coinvolgerà tempestivamente gli specialisti dello studio per approfondire congiuntamente la necessità espressa, come un unico team che supporta il cliente.
Anche le modalità economiche della collaborazione sono state chiarite dalla banca a We Wealth. “Coerentemente con la filosofia “interest aligned” che caratterizza l’approccio della banca, non è previsto compenso per Cherry Bank o Morri Rossetti & Franzosi per la segnalazione dei rispettivi clienti. La partnership – spiega l’istituto bancario – deve trovare esecuzione nel pieno interesse del cliente, senza conflitti di interesse. Una volta eventualmente avviato il rapporto con Cherry Bank o Morri Rossetti & Franzosi a fronte di una segnalazione di una delle due parti, ciascuna di esse insieme al cliente disegnerà un progetto e un intervento su misura”.
Pianificazione patrimoniale, il ruolo della consulenza legale e fiscale
La tutela e la trasmissione della ricchezza richiedono di valutare non soltanto la composizione del patrimonio, ma anche gli obiettivi della famiglia e le implicazioni legali e fiscali delle diverse scelte. La pianificazione può riguardare, per esempio, la gestione degli asset, gli equilibri tra i componenti della famiglia e la continuità dell’impresa familiare. Anche gli strumenti utilizzabili devono essere valutati in funzione delle caratteristiche del patrimonio e degli obiettivi da raggiungere.
“Tra le esigenze più ricorrenti rientrano certamente il passaggio generazionale, la tutela del patrimonio familiare e la gestione di patrimoni complessi. In questi contesti, il supporto legale e fiscale consente di individuare gli strumenti più appropriati, dalle strutture societarie agli strumenti di pianificazione successoria e patrimoniale, in funzione delle specifiche necessità. L’obiettivo è favorire una gestione efficiente, garantire continuità e preservare il valore del patrimonio nel tempo”, ha concluso Rossetti.
