AI, ecco quanto tempo sblocca davvero ai consulenti finanziari

La trasformazione del lavoro del consulente finanziario ai tempi dell'intelligenza artificiale viene spesso descritta come una liberazione dalle mansioni ripetitive e noiose, con più tempo da dedicare alla relazione con i clienti. La tecnologia sta già producendo risparmi di tempo, ma la promessa di trasformarli in una maggiore disponibilità per la clientela rimane solo parzialmente realizzata. A suggerirlo è una nuova ricerca condotta da Vanguard su 549 consulenti finanziari negli Stati Uniti: il 72% degli intervistati vorrebbe avere più tempo da dedicare alla ricerca di nuovi clienti e all'approfondimento delle relazioni con quelli già acquisiti. Un risultato che, secondo gli autori, indica come rimangano ancora da sfruttare importanti opportunità di miglioramento dell'efficienza, nonostante l'ampliamento degli strumenti a disposizione dei professionisti. Il problema emerge anche da un'altra ricerca, pubblicata da Fidelity International nel novembre 2025. Secondo l'indagine IFA DNA, condotta da NextWealth su 209 consulenti britannici, gli incontri con i clienti assorbono appena il 33% della giornata lavorativa, contro il 51% che i professionisti vorrebbero idealmente dedicare a questa attività. La preparazione di report e piani finanziari occupa il 20% del tempo, mentre gli adempimenti amministrativi e di compliance ne assorbono un ulteriore 18%. Nella giornata ideale immaginata dagli intervistati, queste due voci dovrebbero scendere rispettivamente al 13% e al 6%. Il 72% degli intervistati individua nella riduzione degli oneri amministrativi il principale miglioramento possibile della propria giornata, mentre il 40% ritiene che l'intelligenza artificiale permetterà di trascorrere più tempo nelle attività a contatto con la clientela. AI e consulenti: il tempo che manca | Data story WE WEALTH / DATA STORY Ricerca · Stati Uniti · 2026 Tre numeri chiave dalla survey Vanguard Consulenti e AI: il tempo che ancora manca La tecnologia entra nelle attività quotidiane, ma l'obiettivo di dedicare più tempo ai clienti resta aperto. Scorri i dati dell'indagine su 549 consulenti finanziari statunitensi. 01 / Il bisogno Più tempo per ciò che conta La domanda di efficienza nasce prima di tutto da un'esigenza relazionale. 72% dei consulenti vorrebbe più tempo per trovare nuovi clienti e rafforzare le relazioni esistenti. Attenzione alla lettura: il 72% esprime un desiderio, non misura una mancata riduzione del tempo di lavoro grazie all'AI. 02 / Gli utilizzi L'AI aiuta soprattutto nei compiti quotidiani Quota di consulenti che dichiara di usare l'intelligenza artificiale per ciascuna attività. Redazione di email 38% Ricerche 35% Appunti durante le riunioni 27% 0% Scala: 100% Il punto: per Vanguard molte società si trovano ancora nelle prime fasi di implementazione, con impieghi prevalentemente di supporto alle attività. 03 / I freni Che cosa limita un utilizzo più ampio? Le barriere segnalate dai consulenti all'adozione e all'automazione con l'AI. Resistenze di compliance e sede centrale 37% Poco tempo per imparare nuove funzioni 34% Competenze insufficienti 31% Timore di svalutare il proprio lavoro 22% 0% Scala: 100% Il punto: il vincolo più citato è organizzativo e regolamentare, seguito dal tempo necessario a formarsi. ← Indietro Avanti → Fonte e metodo: Vanguard, indagine condotta a luglio 2026 mediante Cogent Beat Advisor di Escalent; campione definito rappresentativo di 549 consulenti finanziari USA. Dati dichiarati dagli intervistati, non rilevazioni del tempo effettivamente risparmiato. Le percentuali delle singole voci non vanno sommate. Elaborazione grafica: dati del comunicato Vanguard del 15 settembre 2026. L'intelligenza artificiale fa già risparmiare tempo, ma come viene utilizzato? Che la tecnologia stia producendo benefici concreti, d'altra parte, emerge da una ricerca pubblicata da AssetMark, basata sul su 400 consulenti statunitensi: il 54% dei professionisti che hanno adottato l'AI dichiara di risparmiare almeno quattro ore alla settimana. In particolare, il 39% risparmia dalle quattro a meno di otto ore e il 15% almeno otto ore. Su base annuale, quattro ore settimanali equivalgono a oltre 200 ore, ossia circa 26 giornate lavorative di otto ore. L'indagine non quantifica però quante delle ore risparmiate siano state effettivamente reinvestite nella relazione con la clientela. La ricerca Vanguard offre alcuni indizi sulle ragioni per cui il potenziale della tecnologia non sia ancora pienamente sfruttato. Sebbene l'adozione dell'intelligenza artificiale tra i consulenti finanziari continui a crescere, la maggior parte delle società si trova ancora nelle prime fasi di implementazione. Gli utilizzi più comuni rimangono relativamente basilari: la redazione di email (38%), lo svolgimento di ricerche (35%) e la presa di appunti durante le riunioni (27%). “Il tempo trascorso con i clienti è la moneta della crescita per i consulenti finanziari”, ha dichiarato Eve Cout, responsabile Advisor Solutions di Financial Advisor Services presso Vanguard. Secondo la manager, le ricerche condotte dal gruppo negli ultimi vent'anni mostrano che i consulenti creano il massimo valore attraverso servizi incentrati sulla relazione, come il coaching comportamentale, il wealth management e la pianificazione finanziaria. La tecnologia può liberare risorse da destinare a queste attività, migliorando contemporaneamente i risultati per i clienti e le prospettive di crescita del business. I capi rete italiani: l'AI deve liberare tempo per la relazione I capi rete italiani negli ultimi anni si sono pronunciati con una compattezza impressionante su questo tema, come si può osservare dalla selezione di citazioni riportata in basso: i consulenti finanziari sono incoraggiati a utilizzare l'intelligenza artificiale per dedicarsi maggiormente alle attività nelle quali rimane centrale la componente umana. Per alcuni, come Duccio Marconi di Mediobanca Premier, è anche uno strumento che consente di aumentare il portafoglio clienti potenziale. Ma quanto è avanzata l'effettiva integrazione della tecnologia nelle società di consulenza? Una ricerca di Cerulli Associates realizzata tra maggio e luglio su 68 società americane di wealth management, rileva che soltanto il 12% ha raggiunto una fase avanzata di maturità nell'adozione dell'intelligenza artificiale. La metà si trova ancora nella fase esplorativa, mentre il restante 38% sta sviluppando e diffondendo la tecnologia nei processi operativi. Anche in questo caso, i benefici non mancano: il 64% delle società intervistate dichiara che l'intelligenza artificiale ha già ridotto il lavoro manuale e amministrativo, mentre il 46% segnala un miglioramento della qualità della comunicazione con i clienti. Compliance e formazione frenano l'automazione Il problema, emerge dalla ricerca Vanguard, è che molti consulenti sono ancora indietro nel passaggio dalla teoria alla pratica. Le società di consulenza finanziaria segnalano diversi ostacoli a una più ampia adozione dell'AI e all'automazione, fra cui le resistenze delle funzioni di compliance e delle sedi centrali (37%), la mancanza di tempo per apprendere nuove funzionalità (34%), le competenze insufficienti (31%) e il timore che l'AI possa ridurre il valore del proprio lavoro (22%). Fa riflettere in particolare il secondo dato: più di un consulente su tre indica proprio nella mancanza di tempo un ostacolo all'apprendimento delle tecnologie che dovrebbero permettergli di risparmiarne. “Molti consulenti finanziari hanno appena iniziato a scalfire la superficie del potenziale dell'intelligenza artificiale”, ha dichiarato Lauren Wilkinson, Chief Information Officer di Financial Advisor Services presso Vanguard. Per coglierne pienamente i benefici, secondo la manager, le società dovranno passare dall'utilizzo della tecnologia come strumento di supporto allo svolgimento delle attività al suo impiego per automatizzarle. Soltanto così sarà possibile liberare ulteriore tempo da dedicare ad attività a maggior valore aggiunto. AI, per i capi rete deve sbloccare tempo per il cliente WE WEALTH · LE DICHIARAZIONI AI, per i capi rete deve sbloccare tempo per il cliente Quello che prima richiedeva una settimana di lavoro, ora si può fare in un minuto. Stefano Gallizioli Responsabile coordinamento reti consulenti finanziari · Fideuram – Intesa Sanpaolo Private Banking 12 marzo 2025 · We Wealth ↗ Il tutto a vantaggio della relazione e del servizio al cliente. Riccardo Renna Chief Operation Officer & Innovation · Banca Generali 16 febbraio 2026 · We Wealth ↗ Il consulente risparmierà circa il 25% del tempo e potrebbe guadagnare circa 8 clienti nuovi all’anno, secondo recenti studi. Duccio Marconi Vicedirettore generale e direttore centrale consulenti finanziari · Mediobanca Premier 17 marzo 2026 · Bluerating ↗ Se il consulente può dedicare meno tempo alla raccolta e all’analisi dei dati, può concentrarsi di più sul cliente. Federico Gerardini Direttore commerciale · Zurich Italy Bank 22 aprile 2026 · We Wealth ↗ Crediamo che l’AI debba essere utilizzata per liberare tempo e risorse da dedicare alla relazione e alla consulenza ad alto valore aggiunto. Marco Galliani Chief Wealth Management Officer e direttore finanza · Cassa Centrale Banca 25 luglio 2026 · FocusRisparmio ↗ L’intelligenza artificiale ci aiuterà a essere più efficienti nelle analisi e nei processi, lasciandoci ancora più tempo da dedicare alla relazione con il cliente. Paolo Isidoro Direttore commerciale Financial Wellbanker · Credem Banca 8 settembre 2026 · Bluerating ↗ Può liberare tempo prezioso, automatizzare attività ripetitive e consentire ai consulenti di dedicare ancora più energie alla relazione con il cliente. Maurizio Ceron Head of Wealth Management & Investment Solutions · Zurich Bank 10 settembre 2026 · We Wealth ↗ ← Indietro 1 / 7 Avanti →

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