Citi, il private banking torna a Milano

Riapre, a Milano, il private banking di Citi. Riparte con una squadra di 10 professionisti: per tre quarti banker, un investment counselor, con il compito fornire consulenza ai clienti, un team banker, che supporta la crescita commerciale dell’attività private, e due associate banker, che presiedono all’attività amministrativa. Al comando del team italiano c’è Francesco Lombardo di San Chirico.

Gli uffici sono in via Mercanti. Nello stesso stabile, coincidenza vuole, dove il gruppo americano avviò la sua attività in Italia, nel 1915. Dopo l’estate, però, le attività saranno trasferite nel rinnovato palazzo di piazzetta Maurilio Bossi, 3, nelle immediate vicinanze di piazza della Scala: in un immobile di proprietà del fondo Mascagni, gestito da Generali Real Estate sgr, dove confluiranno tutti i 200 dipendenti del business italiano di Citi.

Oggi la clientela private italiana della banca Usa è riconducibile a masse pari a 2,5 miliardi di euro. “I nostri clienti target per il private banking sono le 200 famiglie più importanti d’Italia: siamo focalizzati esclusivamente su family office e holding famigliari con asset investibili superiori ai 50 milioni di dollari”, precisa Lombardo.

“Il nostro fiore all’occhiello sono le gestioni patrimoniali in singoli titoli, con livelli di personalizzazione molto elevati. I nostri mandati sono da anni ai primi posti delle classifiche per performance”, rivendica il manager.

Un esempio? “La gestione sulla Cina, che è realizzata da un team di porfolio manager basati a Shanghai, ha reso il 44% nel 2020, 9 punti percentuali in più rispetto all’indice di riferimento. Dal lancio, nel febbraio del 2016 ha accumulato un rendimento di quasi 200 punti percentuali.

La gestione multitematica ha guadagnato il 32% lo scorso anno, quasi il doppio rispetto all’indice azionario globale: ci ha premiato il posizionamento su settori come green economy, business dell’acqua, online tech, transizione energetica”.  Si tratta di forme d’investimento a cui i clienti possono accedere avvalendosi dei servizi prestati dalla succursale di Citibank Europe Plc in Lussemburgo, nel rispetto del passaporto europeo.

Alle gestioni patrimoniali si affiancano servizi da vera e propria boutique, erogati su scala internazionale, come l’art financing: la concessione di prestiti erogati su garanzia di opere d’arte.

Un business che la banca ha lanciato per il suo private banking negli Usa nel 1979 affiancandola poi, negli anni, a un ufficio dedicato all’art advisory, per fare consulenza agli investimenti e alla gestione delle opere d’arte. A chiedere il prestito è, tipicamente, il collezionista che ha bisogno di liquidità perché vuole espandere la propria raccolta, oppure clienti che hanno ereditato una collezione.

Solitamente, racconta Citi bank, si tratta di opere valutate diversi milioni di dollari. Il team di specialisti interni svolge una valutazione ad hoc dei pezzi messi a garanzia e, successivamente, ogni anno gli specialisti di Citi ne analizzano e aggiornano il valore, per verificare se ci sono scostamenti rispetto al prestito concesso.

Un altro servizio dedicato ai clienti private è il programma Next Gen: un corso intensivo di finanza e wealth planning che ogni anno – lo scorso è saltato per evidenti ragioni – riunisce a New York, Londra e a Singapore o Hong Kong quaranta o cinquanta rampolli di grandi family business provenienti da una ventina di nazionalità differenti, per prepararli alle responsabilità che li attendono nella gestione del patrimonio familiare.

Un percorso formativo e di networking al termine del quale ogni partecipante, con l’aiuto di alcuni esperti, riceve un piano d’azione per il passaggio generazionale, tagliato su misura della propria famiglia. Nelle passate edizioni hanno partecipato anche gli eredi di alcune famiglie italiane.

Il private banking di Citi è tornato. E intende restare a lungo.