Private insurance: pianificare il patrimonio in modo sicuro, flessibile ed efficiente

In questa puntata di Chiedilo ai Talents parliamo di private insurance e dei suoi vantaggi per una gestione patrimoniale efficace.

Il private insurance è un segmento del wealth management che mette a disposizione dei cosiddetti HNWI – clienti dai grandi patrimoni – polizze vita di ultima generazione e in grado di rispondere a specifiche esigenze di pianificazione patrimoniale. Insieme a Stefano Cortoni, strategic account manager di Utmost Wealth Solutions, abbiamo cercato di capire in che modo queste soluzioni assicurative possono essere alleate sia dei clienti, sia dei consulenti patrimoniali. Cortoni ha spiegato che esistono dei vantaggi di tipo civilistico e fiscale. Per esempio, questi prodotti permettono di raggiungere obiettivi più di lungo periodo grazie a una maggior disciplina nel breve periodo. Inoltre, aiutano il consulente a instaurare un rapporto di fiducia con il proprio cliente e a offrirgli un servizio più evoluto e “olistico”. Ma quali sono gli altri vantaggi, nel dettaglio? Cosa differenzia il private insurance dagli altri servizi assicurativi? E come sta cambiando o come cambierà il settore nei prossimi anni?