Trust e holding per la pianificazione patrimoniale

Nella nuova puntata di Chiedilo ai Talents, gli avvocati Marta Angelucci e Mario Baraldi spiegano come trust e holding possano dialogare tra loro per proteggere gli asset e gestire con metodo il passaggio generazionale

Trust e holding: due strumenti, un’unica regia per la tutela del patrimonio familiare

Quando si parla di protezione patrimoniale e passaggio generazionale, spesso si pensa a strumenti alternativi. Ma cosa succede se invece si combinano? È quello che esploriamo in questa nuova puntata di Chiedilo ai Talents con due esperti del settore: l’avvocato Marta Angelucci di Sofir Trust Company e l’avvocato Mario Baraldi dello Studio Legale Galgano.

Il trust, spiegano, è uno strumento che consente di separare la proprietà dei beni dal loro utilizzo, proteggendoli da rischi esterni e garantendone la destinazione secondo un programma ben definito. La holding, invece, consente di razionalizzare l’assetto societario e gestire con efficienza fiscale e operativa le partecipazioni familiari.

Ma è proprio nel loro utilizzo combinato che emerge il vero potenziale. Il conferimento delle quote della holding in un trust permette di preservare la governance, pianificare la successione con gradualità e ridurre il rischio che eventi imprevisti – come la scomparsa di un imprenditore – destabilizzino l’impresa.

Non mancano, nel corso dell’intervista, alcuni casi reali: gruppi familiari complessi, strutture ispirate a modelli consolidati, equilibri da gestire tra governance e proprietà. Un invito, questo, a riflettere sul valore di una pianificazione su misura, cucita sulle esigenze di ogni singola famiglia.