La risposta di Banca Generali all’impatto delle tensioni globali sui mercati
La fase attuale dei mercati globali è segnata da un intreccio di volatilità, incertezza geopolitica e macroeconomica. In un contesto simile, il rischio non può essere semplicemente evitato: “le fasi di volatilità non vanno subite, ma comprese e gestite”, questa è la visione di Gianluca Vallosio, responsabile direzione prodotti di Banca Generali.
In un quadro incerto e rarefatto, occorre una strategia chiara di investimento
Negli ultimi giorni questo scenario si è accentuato, con la combinazione tra escalation geopolitica e tensioni sull’energia che ha alimentato nuove oscillazioni nei mercati. L’aumento della volatilità riflette un equilibrio globale più fragile, tra l’attesa di un rallentamento della crescita e un possibile scenario di stagflazione. In questo quadro così incerto e rarefatto si rende ancora più necessaria una strategia chiara di investimento e di protezione del patrimonio, privilegiando la qualità delle scelte di lungo periodo.
Saper cogliere il valore che le simmetrie sanno offrire
Per tutelare il patrimonio e contestualmente cogliere il valore che le asimmetrie dei mercati sanno offrire, diventa centrale la gestione attiva e professionale, unita alla capacità di accompagnare l’investitore nel tempo. La pianificazione finanziaria non è soltanto un esercizio di allocazione, è un percorso che integra performance, resilienza e soprattutto protezione. Ed è proprio su quest’ultima dimensione che la domanda dei clienti sta crescendo in modo significativo nello scenario attuale.
La forza delle soluzioni assicurative nel private banking italiano
Nel private banking italiano, infatti, le soluzioni assicurative hanno assunto un ruolo sempre più rilevante: la consulenza patrimoniale deve oggi considerare nuovi rischi, nuove esigenze di copertura e un orizzonte temporale più lungo rispetto al passato. Non sorprende quindi che i prodotti assicurativi a contenuto finanziario rappresentino ormai una quota significativa dei portafogli delle famiglie servite dal private banking, con le polizze multiramo che incidono per oltre un terzo del totale, stimato intorno ai 250 miliardi di euro.
Lo “stile esclusivo” di Banca Generali per rispondere alla volatilità dei mercati data dalle tensioni globali
In questo scenario si inserisce l’importanza di uno strumento come BG Stile Esclusivo, una polizza multiramo a premio unico progettata per coniugare investimento, protezione e servizi alla persona.
La struttura di BG Stile Esclusivo integra componenti finanziarie diversificate con un obiettivo primario di stabilità e protezione. La gestione separata, cuore del contratto, con le soluzioni Ri.attiva BG e Ri.alto $, dal 10% al 50%, offre un ancoraggio prudenziale capace di attenuare la volatilità. A questa si affianca un sistema di coperture che rafforza la sicurezza del capitale: la protezione caso morte cresce nel tempo in funzione dell’età e dei premi versati, mentre strumenti aggiuntivi tutelano l’investitore in presenza di minusvalenze o eventi accidentali.
Il tutto con costi contenuti e opzioni evolute che accompagnano il cliente nella continuità del percorso finanziario. “Davanti a scenari come quello attuale avere a disposizione strategie decorrelate dall’andamento generale del mercato è un elemento vincente, allo scopo di fare beneficiare i portafogli tanto in termini di minore volatilità e rischio, quanto in termini di rendimento, migliorando il profilo complessivo di rischio-rendimento dei portafogli”, ha concluso Vallosio.
In un momento storico in cui protezione, qualità del servizio e gestione attiva diventano elementi imprescindibili, BG Stile Esclusivo si propone non come un prodotto, ma come una piattaforma evoluta: uno strumento capace di accompagnare l’investitore nella costruzione di valore, oggi e nel lungo termine, con un’attenzione alla volatilità e un approccio cauto all’interno di un panorama geopolitico incerto.
