Reti, l’Ai potenzia i consulenti: l’impatto sulla raccolta

I consulenti stimano che l’Ai riduca del 31% il tempo necessario alla pianificazione e all’organizzazione del lavoro, oltre che alla gestione del back-office Primanni (Excellence Consulting): “L’Ai non è solo un fattore di efficienza, ma può rappresentare per le reti anche un significativo driver di crescita” L’intelligenza artificiale si prepara a liberare il potenziale dei consulenti finanziari, trasformandosi in una leva concreta di crescita. Secondo un’analisi condotta da Excellence Consulting, le reti italiane potrebbero generare infatti fino a 100 miliardi di euro di raccolta incrementale nei prossimi cinque anni facendo leva sull’Ai. “Quando libera tempo ai consulenti, quel tempo diventa disponibile sia per aumentare il livello di servizio da offrire ai clienti già gestiti, sia per acquisire nuove relazioni cliente”, racconta Maurizio Primanni, ceo del Gruppo Excellence. “L’Ai non solo un fattore di efficienza, ma può rappresentare anche un significativo driver di crescita per le reti”. L’effetto dell’Ai sulle reti di consulenti La ricerca, basata sui dati Assoreti e su una survey proprietaria che ha coinvolto circa 200 consulenti abilitati all’offerta fuori sede, evidenzia due effetti. Innanzitutto, i banker coinvolti stimano che l’Ai abbatta mediamente del 24% le ore dedicate ad attività operative. Più precisamente, si parla di una riduzione del 31% del tempo necessario alla pianificazione e all’organizzazione del lavoro e alla gestione del back-office, del 26% all’analisi documentale e alla gestione della compliance e del 19% alla ricerca di informazioni. 8 nuovi clienti all’anno per ogni banker Fatta questa premessa, Excellence ipotizza che il tempo recuperato grazie all’implementazione dell’intelligenza artificiale sia dedicato alla gestione della relazione consulente-cliente. Di conseguenza, è stato stimato un potenziale di acquisizione di circa otto nuovi clienti all’anno per ogni banker, per un totale di 40 nuovi clienti in cinque anni. Sul fronte della clientela già in portafoglio, solo il 15% dei consulenti finanziari coinvolti non si attende impatti significativi. Al contrario, il 39% calcola un possibile incremento annuo della raccolta tra il 16% e il 30%, mentre un ulteriore 25% prevede un effetto superiore al 30%. 100 miliardi di raccolta aggiuntiva in 5 anni L’impatto combinato dei due driver, come anticipato in apertura, consentirebbe di sbloccare fino a 100 miliardi di euro di raccolta aggiuntiva nei prossimi cinque anni. “Credo che tutti i principali operatori del mercato italiano si siano già attivati per rendere disponibili ai consulenti finanziari nuovi tool basati sull’intelligenza artificiale, ma a fare la differenza sarà anche la disponibilità dei consulenti stessi a evolvere il loro modo di lavoro utilizzando efficacemente tali nuovi tool”, osserva Primanni. “C’è ancora molto da fare: per le reti e per l’intero settore, ma è indubbio che investire in Ai significa costruire oggi le basi della competitività del settore di domani”, conclude l’esperto. Da evidenziare che le stime si inseriscono in un percorso già tracciato. Stando al rapporto ABI Lab dello scorso marzo, l’Ai è la prima area di investimento tecnologico delle banche italiane, seguita dalla resilienza operativa e dalla cybersecurity. Banca d’Italia ha evidenziato invece nella sua Fintech Survey che gli investimenti nel settore degli intermediari vigilati sono quadruplicati nel biennio 2023-2024, balzando da meno dello 0,5% a circa l’1,5% dei costi operativi.

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di Rita Annunziata

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