E’ sempre il momento di investire

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28 Giugno 2021, 15:36

“È sempre il momento di investire”

Questa frase è il mio “credo”, su cui costruisco il mio lavoro quotidiano di consulente finanziario.

Alcuni clienti lo amano – altri mi guardano scioccati.

“Matteo, ma leggi le notizie? Sta andando tutto a scatafascio (ecco, forse non proprio in questi termini)! Vendi tutto e metti sul conto corrente, ci sentiamo a Ottobre SE vaccinano tutti e ‘sta pandemia finisce”

Ma io sono realmente convinto della forza di questa frase: se hai un progetto di investimento, poco importa quando inizi il tuo percorso di investimento.

2021, 2008, 2001, 1990… Sono solo numeri, dei punti (negativi) nel lungo percorso della Borsa. Mantieni la rotta e pensa perché stai investendo e, soprattutto, ricordati di quando ritirerai quei soldi (5 anni? 10? 20? 50?).

Di questo biennio resterà un brutto ricordo, ma ci rialzeremo (Persone -> Aziende -> Borse).

Ma tu non perdere l’occasione di investire un anno prima. Potresti perfino pentirtene!

di Panizza Matteo

Non esiste buono o cattivo tempo, ma solo buono o cattivo equipaggiamento

Di cosa si occupa un Private Banker?

Un Private Banker è un consulente e come tale deve saper ascoltare te, il cliente.

La mia scuola è stata l’esperienza da Vice Responsabile di una filiale bancaria, dove ho imparato a capire e approfondire le necessità di privati e aziende.

Perché il primo passo è capire quali siano gli obiettivi del cliente, perché e come li vuole raggiungere.

Proprio come accade in montagna, una delle mie grandi passioni (e che sto cercando di trasmettere ai miei 4 figli).

Prima si sceglie quale vetta si vuole raggiungere e poi il come: Una nuova strada? Seguendo la strada per le famiglie? La via per arrampicare in solitaria?

Ci sono tante vie, anche se l’obiettivo è lo stesso. Come nella finanza.

Qual è l’obiettivo che ti sei posto? È il primo passo per cominciare il percorso.

Perché ti sei posto quell’obiettivo? È per integrare la tua pensione oppure per pagare l’università ai figli? O per le tue passioni?

Come vuoi raggiungere quell’obiettivo? In quanto tempo, per esempio. Poi, se condividi con qualcuno quel percorso e quell’obiettivo.

Solo dopo aver capito tutto questo, potrò consigliarti al meglio.

Il mio scopo è diventare non il tuo consulente, ma una persona di cui puoi fidarti e a cui puoi affidarti per capire in quale strada procedere.
La finanza, un mondo che sembra così distante, ma che tocca la vita quotidiana di tutti.