Asset sempre più liquidi per gli over 70

La percentuale di liquidità nel portafoglio aumenta con l’età. Gli over 70 Ultra high net worth individuals detengono il 38% di liquidità, gli under 50 il 36% mentre chi ha tra i 50-70 il 35%. Secondo il settimo rapporto di Wealth-X, sugli individui ad alto reddito nel mondo, il trend di investimento si è spostato dal 2017 al 2018 sempre più verso gli asset liquidi. In seconda posizione, per tutte le fasce di età, ci sono gli asset nelle private company e al terzo quelli indirizzati verso le società private. L’immobiliare e il lusso sono il fanalino di coda nel portafoglio degli Uhnwi (tra il 9 e il 5%)

Ricchezza: ereditata o fatta da se?

Secondo il report la maggior parte degli Uhnwi si sono costruiti la propria ricchezza. E la costante si ripete fra le generazioni. Il 64% degli under 50 è fautore della propria ricchezza, così come il 72% dei 65enni e il 69% degli over 70.

La percentuale di chi ha ereditato la proprio fortuna è più alta tra i “giovani” rispetto che agli over. Il 12% degli under 50 è un Uhwi perché ha ereditato il proprio patrimonio, contro il 7,5% dei 65enni e il 9% degli over 70. Leggermente superiore è percentuale di chi ha ottenuto la propria ricchezza, sia grazie ad un’eredità e a se stesso. In questo caso le percentuali sono simili e si aggirano tra il 22 e il 24%. Infine se si vogliono osservare gli Uhnwi a livello di genere, la percentuale di donne risulta essere ancora bassa. Troviamo infatti tra gli under 50 Uhnwi l’82% di maschi e il 18,8% di donne. Tra i 65enni la percentuale di uomini sale all’86,5% e le donne al 13% e infine gli Over 70 sono rappresentanti l’85,9% da uomini e il 14% da donne.