Consulente finanziario indipendente (consulente fee-only)

Il consulente finanziario indipendente (o fee-only) lavora in modo autonomo e non per una società di consulenza. Egli è registrato regolarmente presso l’albo professionale Ocf ed è autorizzato a svolgere l’attività di consulenza in materia di investimenti, soddisfando gli obiettivi di investimento fissati dai clienti e scegliendo sulla base di quegli obiettivi tra i numerosi strumenti finanziari disponibili sul mercato, diversificandoli inoltre per tipo o case prodotto. Il consulente finanziario indipendente non entrà però mai in contatto con i risparmi da gestire: per l’esecuzione delle operazioni raccomandate lascia ai clienti il compito di dare istruzioni ai soggetti abilitati (ad esempio, le banche). Non può, inoltre, ricevere incarichi o procure speciali per il compimento diretto di operazioni, né tantomeno deleghe per disporre delle somme o degli asset dei clienti. il consulente autonomo è detto Fee-only in quanto l’operatore viene remunerato a parcella (l’onorario) solo da parte del proprio cliente finale.