Polizze vita: come nominare i beneficiari per una pianificazione vincente

L’intervista a Nicoletta Basso, Tax and Legal Counsel Italy di Utmost Wealth Solutions.

Le polizze vita di private insurance possono diventare strumenti essenziali per affrontare le sfide della pianificazione patrimoniale e del trasferimento generazionale. La loro efficacia, flessibilità e sicurezza, permette a queste soluzioni di adattarsi alle esigenze più disparate di una clientela HNW e UHNW, offrendo serenità anche nei momenti più delicati.

In questa nuova puntata di Chiedilo ai Talents, insieme a Nicoletta Basso, Tax and Legal Counsel per l’Italia di Utmost Wealth Solutions, abbiamo cercato di capire perché il ruolo di questi strumenti è così cruciale quando si parla di gestione del patrimonio. Non solo, abbiamo anche cercato di rispondere alle domande più frequenti e a quelle meno comuni sul tema, aiutandoci con qualche esempio e caso concreto.

Per esempio, come funzionano le polizze unit-linked? Come vengono inquadrate giuridicamente? E ancora, perché la nomina del beneficiario è così importante per vivere più serenamente un trasferimento del patrimonio? E come vengono gestite le casistiche “eccezionali” legate alla sua nomina?