Polizza vita e holding: strumenti diversi, obiettivi complementari

Polizza vita e holding possono entrambe consentire un differimento della tassazione, ma attraverso meccanismi e finalità differenti. Con Filippo Mancini di Utmost analizziamo il ruolo della polizza nella pianificazione patrimoniale, tra protezione, successione e mobilità internazionale

Nella pianificazione patrimoniale non conta soltanto la gestione degli investimenti, ma anche la scelta degli strumenti più coerenti con gli obiettivi del cliente e con il suo orizzonte temporale. Tra gli aspetti da considerare rientra anche la fiscalità e, in particolare, il momento in cui l’imposta viene effettivamente pagata.

È da qui che parte il confronto tra holding societaria e polizza vita, due strumenti che possono entrambi determinare un differimento della tassazione, ma sulla base di logiche differenti. Nel caso della holding, il rinvio dell’imposizione è legato alla funzione societaria e all’impiego delle risorse; nella polizza vita, invece, il differimento si inserisce nella natura stessa del contratto assicurativo.

In questa nuova puntata di Chiedilo ai Talents, con Filippo Mancini, Senior Wealth Planner di Utmost, approfondiamo queste differenze e il ruolo che le polizze vita unit linked possono assumere nella pianificazione patrimoniale: dalla protezione e dal passaggio generazionale fino alle esigenze di mobilità internazionale, senza dimenticare la possibile complementarietà con altri strumenti.