Pianificazione successoria e convivenza di fatto: perché scegliere soluzioni Unit Linked

L’intervista a Fabrizio Palumbo, Country Head Italy di Octium.

Il numero delle famiglie che scelgono di convivere in assenza di matrimonio o unione civile sta continuando a crescere, anche in Italia. E parallelamente, cresce la necessità di cercare soluzioni valide ed efficienti per una tutela del patrimonio delle coppie di fatto e per una tutela giuridica del convivente (superstite). Quest’ultimo, al momento, non è riconosciuto né come erede legittimo, né come legittimatario. Ma come ha sottolineato Fabrizio Palumbo, Country Head Italy di Octium, le polizze di tipo Unit Linked possono rappresentare uno strumento vantaggioso in una pianificazione successoria in cui la trasmissione del patrimonio non è – appunto – legittima. Ma in che modo? E come possono queste polizze far fronte alla mancanza di tutela successoria per i conviventi di fatto?