Gestione patrimoniale senza confini: la portabilità delle polizze nel Private Insurance

L’intervista a Fabrizio Palumbo, country head Italy di Octium.

In Italia, il Private Insurance rappresenta una delle soluzioni più ricercate dalla clientela HNWI (High Net Worth Individuals) per proteggere il proprio patrimonio e pianificare in modo efficiente il passaggio generazionale. Questi strumenti, infatti, danno la possibilità di combinare i vantaggi civilistici e fiscali delle polizze vita con le strategie di investimento più sofisticate.

Tra questi si riconoscono per esempio le polizze unit linked, ovvero prodotti di investimento assicurativi che entrano nell’ambito di una gestione patrimoniale più ampia. Un altro vantaggio è legato alla cosiddetta “portabilità” delle polizze: ma cosa significa? E quali sono, in generale, le soluzioni più adatte per andare incontro alle esigenze di una clientela HNW?