Gestione patrimoniale e successione: la longevità cambia le regole

Andrea Tavecchio, fondatore dello studio Tavecchio e Associati, spiega come sta cambiando il mondo dell’advisory riguardo alla gestione patrimoniale e alla pianificazione successoria, alla luce di un crescente aumento dell’aspettativa di vita che sta modificando l’età in cui si eredita.

Uno dei fenomeni maggiormente rilevanti nel mondo contemporaneo per famiglie e ultra-high-net-worth-individuals è l’aumento dell’età media degli individui, che pone importanti conseguenze su come gli advisor stiano affrontando sia la mental capacity dei proprietari sia i processi di successione e trasferimento della ricchezza. In un futuro non troppo lontano, infatti, sarà sempre più frequente trovare famiglie composte da cinque generazioni: una situazione che si inserisce in un contesto italiano complicato dal punto di vista della normativa e diritto successorio. Cosa serve per affrontare un cambio di paradigma così profondo? Quali sono i nuovi imperativi che i professionisti dovranno affrontare e come farlo in modo efficace? Ne abbiamo parlato a margine del nuovo workshop organizzato per la 4° edizione dell’Osservatorio Family Office, iniziativa promossa dalla School of Management del Politecnico di Milano.