Family Office e private banks: quando le partnership strategiche fanno la differenza

A margine degli incontri organizzati nell’ambito della quarta edizione dell’Osservatorio Family Office al Politecnico di Milano, Lorenzo Palleroni, Amministratore Delegato e Direttore Generale di Vontobel WM SIM, ha illustrato le principali tendenze che stanno orientando le partnership e le collaborazioni tra il mondo delle banche private e quello dei servizi professionali, al fine di rispondere meglio alle esigenze sempre più sofisticate dei Family Office.

In passato, i Family Office si concentravano principalmente sulla gestione del patrimonio mobiliare. Oggi le esigenze si sono ampliate notevolmente, richiedendo una vasta gamma di competenze che spaziano dalla gestione patrimoniale a tematiche previdenziali, assicurative, fiscali e di corporate finance. Palleroni ha spiegato che questa evoluzione impone ai Family Office di adottare una logica “make or buy”, integrando competenze interne e cercando partnership esterne per colmare le lacune.

La collaborazione con le Private Banks, ad esempio, diventa fondamentale per offrire servizi specifici che le strutture dei Family Office faticano a fornire autonomamente. Un esempio pratico è la gestione delle esigenze assicurative e previdenziali. Ad esempio, con l’aumento della longevità, è essenziale introdurre specialisti del settore assicurativo per aiutare i clienti a coprirsi dai rischi a lungo termine. Analogamente, per la gestione di collezioni d’arte, i Family Office possono avvalersi di art advisor per assistere i clienti nella selezione e nella vendita dei pezzi.

Anche le competenze fiscali si rivelano oggi fondamentali, soprattutto in un contesto internazionale. Molti clienti infatti, hanno famiglie allargate con membri che vivono all’estero, il che richiede la capacità di gestire giurisdizioni diverse.

In questi casi, è fondamentale trovare partner che possano offrire competenze internazionali e soluzioni su misura. Le tendenze emergenti nel settore, mostrano che la complessità delle esigenze dei Family Office continua a crescere. Di conseguenza, le strutture bancarie e i Family Office devono essere sempre più flessibili e aperti alla collaborazione con esperti esterni per fornire un servizio di alta qualità e soddisfare le richieste della clientela.