Il valore aggiunto è rappresentato soprattutto da una relazione stabile e consolidata tra il consulente ed il cliente
Certamente la diversificazione è uno dei driver che permette di abbassare il rischio nella gestione di un patrimonio
La gestione del rischio e il trade off a favore dell’opportunità è ciò che definisce un buon investimento.
Warren Buffet dice: “I rischi arrivano quando non sai cosa stai facendo”.
Ma quali sono le 3 caratteristiche che un cliente private, ricerca nel proprio consulente?
A mio avviso tre sono le caratteristiche che un cliente private ricerca nel proprio consulente:
- Fiducia;
- Competenza;
- Capacità di ascolto.
La tecnologia e l’effetto della disruption – rottura – ha determinato un cambiamento notevole nel mondo di svolgere la nostra professione. In questa ventata di cambiamento, ciò che però deve restare intatto, è il modo in cui ci si relaziona con i clienti.
Il valore aggiunto è rappresentato soprattutto da una relazione stabile e consolidata tra il consulente ed il cliente.
Nella gestione di un Patrimonio tre sono i driver:
- Protezione;
- Diversificazione;
- Tempo.
Il primo aspetto da curare quando ci si assume la responsabilità della gestione di un patrimonio è la protezione dello stesso, affinché si possano creare le condizioni per garantire i flussi finanziari necessari per mantenere il tenore di vita del titolare del patrimonio, e creare le condizioni per assicurare le generazioni future.
Certamente la diversificazione è uno dei driver che permette di abbassare il rischio nella gestione di un patrimonio.
In virtù dell’entità e della complessità del patrimonio, è importante in sede di analisi dei bisogni, fare la diagnosi e condividere con il cliente gli obiettivi prima di proporre una proposta personalizzata, senza tralasciare l’ottimizzazione degli aspetti fiscali.
L’evoluzione delle dinamiche familiari, insieme a quelle aziendali per il cliente imprenditore, sono da monitorare nel tempo.
Il fattore tempo è un’altra delle caratteristiche fondamentali per pianificare la gestione di un patrimonio: nel medio/lungo periodo le oscillazioni si attenuano.
Oggi siamo abituati al concetto del tutto e subito, perdendo il valore del tempo.
Nel tempo possono cambiare le esigenze di vita e solamente il cliente è il depositario di questo segreto.
Il servizio dedicato, attraverso la consulenza, ha sempre di più acquisito un ruolo sociale nella tutela del patrimonio del cliente.
Il consulente è il pivot della relazione, conosce le esigenze ed attraverso le proprie conoscenze si avvale dei migliori professionisti per trovare la soluzione più idonea.
Nessun consulente è mago o colui che conosce per tempo l’andamento futuro dei mercati, ma ciò che rende una relazione solida, è quando il cliente sa di potersi fidare di colui che lo assiste.
