Private banking, la sfida: come coinvolgere le nuove generazioni

Durante il FuoriForum di AIPB, Francesco Rossi, Responsabile Private Banking di Monte dei Paschi di Siena (MPS), ha analizzato le strategie per affrontare due grandi sfide del private banking: il passaggio generazionale e la protezione del patrimonio. Con un focus su personalizzazione, formazione e sinergie tra divisioni aziendali, Rossi ha sottolineato l’importanza di adattarsi alle esigenze delle nuove generazioni per garantire una crescita sostenibile.

Il private banking sta affrontando una trasformazione profonda, trainata da cambiamenti generazionali e nuove esigenze dei clienti. Durante il FuoriForum di AIPB, tenutosi a Piazza Affari, Francesco Rossi, Responsabile Private Banking di Monte dei Paschi di Siena (MPS), ha condiviso la strategia del gruppo per affrontare queste sfide. 

Nel corso dell’intervista si è parlato dell’importanza del passaggio generazionale.

Non coinvolgere i figli dei clienti nei processi decisionali significa rischiare di perdere la continuità patrimoniale. Per garantire il trasferimento del patrimonio, MPS punta su una consulenza altamente personalizzata e su strumenti dedicati, capaci di attrarre anche le nuove generazioni. 

Un altro pilastro della strategia di crescita è la protezione del patrimonio, spesso sottovalutata sia dai clienti sia dagli stessi banker. Rossi ha evidenziato che solo il 30% dei clienti privati è assicurato, lasciando ampio margine per implementare soluzioni innovative. “Proteggere il patrimonio non significa solo salvaguardarlo, ma anche creare opportunità per nuovi investimenti”. 

Un aspetto centrale è la formazione dei banker: MPS prevede un percorso di sei anni, con certificazioni di livello internazionale, per garantire competenze avanzate sia nella gestione finanziaria sia nella relazione con i clienti. Le tecnologie, inclusa l’intelligenza artificiale, possano essere utilizzate per migliorare il rapporto con i clienti, liberando tempo per una consulenza più approfondita e personale. 

Infine la rilevanza delle sinergie tra private banking e corporate banking per rispondere alle complesse esigenze degli imprenditori che spesso non separano patrimonio aziendale e personale. L’obiettivo è chiaro: offrire un servizio integrato e di eccellenza, grazie a una collaborazione strutturata tra professionisti con competenze diverse.