Private banking, consulenza evoluta e passaggio generazionale: il modello Cesare Ponti

In Italia sta per arrivare il più grande trasferimento di ricchezza della storia. In questo scenario, Banca Cesare Ponti punta su prossimità, consulenza evoluta e un team interno di wealth advisory per affiancare famiglie e imprenditori nelle scelte più complesse. In questa puntata di A Talk To, Paolo Cerruti racconta il modello del private banking di BPER Banca Private Cesare Ponti.

Il private banking oggi non è più solo gestione finanziaria: è relazione, vicinanza, comprensione delle dinamiche familiari e imprenditoriali. In Italia le famiglie detengono oltre 11.200 miliardi di euro di patrimonio e una parte crescente è seguita dal private banking. Ma ciò che davvero ridisegnerà il settore è ciò che ci aspetta nei prossimi decenni: il più grande trasferimento di ricchezza della storia, con patrimoni che passeranno da una generazione all’altra in un contesto di crescente complessità fiscale, legale e successoria.
In questa nuova puntata, Paolo Cerruti, direttore commerciale di BPER Banca Private Cesare Ponti, racconta come il modello della banca si stia evolvendo per rispondere a queste sfide.
Dalla scelta strategica di mantenere 112 centri private sul territorio, alla capacità di integrare innovazione tecnologica senza snaturare la relazione di fiducia tra banker e cliente. Un approccio che unisce capillarità, competenze specialistiche e un forte legame con il tessuto imprenditoriale italiano.
Cerruti ha approfondito anche uno degli elementi più distintivi della banca: un team interno di wealth advisory con professionisti specializzati in ambiti fiscali, legali, successori e immobiliari. Un modello che accelera i processi, riduce la filiera e offre soluzioni realmente personalizzate alle famiglie imprenditoriali, soprattutto nei momenti delicati del passaggio generazionale.