Polizze Unit Linked e passaggio generazionale

Fiscalità, protezione e attenzione attiva, questo è quello che offrono le polizze Unit Linked. Ma come funzionano?

Cosa rende davvero efficace le polizze Unit Linked nel wealth management? Ne abbiamo parlato con Angelo Taffurelli, Responsabile Wealth Advisory di BPER Banca Private Cesare Ponti, intervistato al Wealth Insurance Forum 2025 organizzato da WEALINS a Milano. Secondo Taffurelli, il valore dello strumento assicurativo non risiede solo nella fiscalità o nella protezione, ma nella qualità della consulenza che lo accompagna. Un contratto ben costruito, personalizzato e costantemente monitorato può fare la differenza nella strategia di pianificazione patrimoniale – soprattutto quando si guarda alla fidelizzazione degli eredi e alla tenuta della relazione nel tempo. La polizza, sottolinea, non è un vestito da indossare una volta sola: è un elemento vivo, parte di un disegno più ampio che richiede manutenzione, competenza, attenzione normativa. E va integrato con strumenti come trust e asset non finanziari, per garantire coerenza anche a fronte di mutamenti normativi e familiari.