Fineco accelera sull’AI con due nuovi tool per la rete

Due nuovi strumenti di intelligenza artificiale entrano nella piattaforma di Fineco, rivoluzionando tempi e qualità della consulenza. A parlarne è Paolo Di Grazia, Vicedirettore Generale e Responsabile Global Business di Fineco, in questa video intervista.

La consulenza finanziaria entra in una nuova era

La banca ha presentato due innovativi strumenti di intelligenza artificiale, già integrati nella piattaforma X-Net utilizzata dai suoi oltre 3.000 consulenti finanziari. Un passo concreto verso il futuro, che punta a rendere la consulenza più efficiente, personalizzata e scalabile.

Secondo Paolo Di Grazia, Vicedirettore Generale e Responsabile Global Business di Fineco, l’adozione dell’AI rappresenta un cambio di paradigma: un nuovo modo di lavorare, reso possibile dalla natura nativamente digitale del Gruppo. I benefici attesi? Maggiore qualità nel servizio, risparmio di tempo e una consulenza più centrata sui bisogni del cliente.

Il primo dei due tool consente di generare portafogli su misura partendo da migliaia di strumenti finanziari. Basta inserire gli input iniziali e l’intelligenza artificiale propone diverse soluzioni, personalizzabili insieme al cliente. Il tutto è già integrato con il sistema di esecuzione: una volta definito, il portafoglio può essere approvato dal cliente direttamente via mobile.

Si riducono così drasticamente i tempi di preparazione, che in passato potevano richiedere ore o giorni, mentre aumenta il livello qualitativo dell’analisi e della proposta. Il secondo strumento, invece, è conversazionale: offre risposte immediate su regole bancarie, caratteristiche dei prodotti, pricing e procedure interne. Un supporto operativo concreto che semplifica la quotidianità dei consulenti e permette al customer care di concentrarsi su attività a maggior valore aggiunto.

Il progetto non si ferma qui. Nei prossimi mesi sono attesi nuovi rilasci, tra cui un sistema CRM avanzato per supportare il ciclo di vita del cliente, dall’ingresso fino alla gestione evoluta del portafoglio. Guardando al futuro, Di Grazia ha sottolineato come l’intelligenza artificiale non sia destinata a sostituire il consulente, ma a potenziarne le capacità. In particolare, per chi gestisce patrimoni rilevanti, resterà centrale il valore della relazione umana.