Copernico SIM: come cambia la consulenza finanziaria

Insieme a Gianluca Scelzo, consigliere delegato di Copernico Sim, approfondiamo le trasformazioni che stanno ridisegnando il settore della consulenza finanziaria.

Il futuro della consulenza finanziaria tra trasparenza, modelli a parcella e nuove generazioni: in questa nuova puntata di A Talk To, Gianluca Scelzo, consigliere delegato di Copernico Sim, analizza le trasformazioni in atto. Con la crescente adozione della consulenza fee-only e la riduzione delle retrocessioni, il settore è chiamato a garantire una maggiore chiarezza nei costi e nella gestione dei portafogli.

La trasparenza diventa un valore sempre più apprezzato, ma il mercato italiano resta indietro rispetto ad altri Paesi. Al centro del dibattito anche le sfide del recruiting: da una parte l’ingresso complesso per i giovani, che richiede pazienza e resilienza, dall’altra la necessità di un passaggio generazionale più fluido, con senior advisor coinvolti attivamente nella transizione.

Un percorso di accompagnamento che, come sottolinea Scelzo, deve proteggere il rapporto fiduciario con il cliente e favorire una vera crescita professionale. Infine, le prospettive legate alla silver economy e alla gestione di patrimoni sempre più concentrati nell’immobiliare e nella liquidità. L’immobilismo, secondo Scelzo, è il rischio maggiore: serve educare i risparmiatori italiani a una maggiore diversificazione e a una pianificazione più consapevole per affrontare la longevità e sostenere la crescita del Paese.