Il consulente finanziario come guida sicura nella pianificazione patrimoniale.

Il consulente finanziario è davvero la scelta più sicura per gli italiani che vogliono investire i propri risparmi? La risposta credo sia si. L’obiettivo in una fase nella quale ogni investitore si trova a dover prendere decisioni patrimoniali nell’ambito di un contesto economico profondamente trasformato è andare oltre il senso di disorientamento e gestire i risparmi con la dovuta serenità. Per questo un professionista può offrire una visione oggettiva, aiutare a identificare gli obiettivi finanziari e a sviluppare una strategia su misura.

Certo, non è facile: chiunque lavori nella consulenza finanziaria conosce bene i dubbi che imperversano nella mente dei clienti in una fase tanto delicata. Meglio tenere i risparmi liquidi? È forse opportuno riscoprire i classici beni rifugio? O non è forse il caso di mettersi alla ricerca di opportunità sui mercati? E come diversificare il portafoglio per proteggersi dall’inflazione? Ma sa anche che, nel tentativo di trovare risposta a questi interrogativi, ogni cliente rischia di cadere in qualche trappola comportamentale. L’assistenza professionale di un consulente finanziario può decisamente fare la differenza.

Prendere decisioni d’investimento con la dovuta serenità è la chiave giusta di approccio. Ecco alcune opzioni di investimento fra le più sicure:

• Conti di Deposito: offrono un rendimento costante e sono garantiti dallo Stato italiano fino a 100.000 euro
• Titoli di Stato: come i BTP, offrono un rendimento fisso e sono considerati investimenti a basso rischio
• Obbligazioni Societarie: emesse da aziende private, offrono un rendimento più alto rispetto ai Titoli di Stato, ma con un rischio leggermente più alto
• Fondi Monetari: investono in strumenti finanziari a breve termine e offrono un rendimento costante
• ETF Obbligazionari: offrono un rendimento costante e sono considerati investimenti a basso rischio

Però è importante ricordare che non esistono investimenti sicuri al 100% e che è sempre importante diversificare il proprio portafoglio. Il 55,7% degli italiani si dichiara interessato all’educazione finanziaria ed è disposto a dedicare parte del proprio tempo all’acquisizione o al rafforzamento delle competenze economiche e finanziarie. Il 42,9% degli italiani afferma di non avere né tempo né motivazione per accrescere le proprie conoscenze su risparmio, investimento e in generale economia (dati del VI rapporto Assogestioni-Censis). Il 60% degli italiani preferisce l’aiuto di un consulente finanziario per investire, anche nel trading online. Dovremmo andare sempre più in questa direzione.