Nel 2020 e soprattutto nel mese di marzo, quando è avvenuto il drawdown dei mercati finanziari con perdite degli indici azionari di oltre il 35%, l’attività del Wealth Manager è stata preziosa per dominare l’ansia che in alcuni clienti, a causa anche della martellante comunicazione, stava prendendo il sopravvento con scelte che avrebbero compromesso il patrimonio.
Il rapporto di fiducia instaurato fra il cliente private ed il proprio Wealth Manager ha permesso di “cavalcare le onde” in modo da ottenere a fine anno un risultato in termini di performance positivo.
Riflettendo in questi giorni mi vengono in mente tre parole e tre immagini che mi ricordano il 2020.
Le tre parole che ho conosciuto ed imparato sono:
- pandemia
- lockdown
- smart working
Invece le tre immagini che rimarranno nel mio cuore sono:
- l’infermiera sfinita che dorme sulla tastiera del pc
- i mezzi militari dell’esercito che portano via le bare da Bergamo
- la preghiera di Papa Francesco in una Piazza San Pietro deserta
Il 2021 sarà l’anno delle sfide!
Dinanzi ad ogni sfida è fondamentale saper reagire, al fine di superare una situazione difficile e complessa come quella attuale.
Le sfide alle quali saremo chiamati saranno:
- il cambiamento come opportunità
- realizzare una programmazione e progettazione strategica
- riscoprire una collaborazione intelligente fra uomo e macchina
Il cambiamento può essere vissuto come una minaccia o come un’opportunità. Se si vive il cambiamento come una minaccia, le azioni successive le si intendono una necessità, invece se si è disponibili ad uscire dalla propria comfort zone, mettendosi in discussione, è possibile vivere il cambiamento come un’opportunità e di conseguenza come un miglioramento dello stato in cui si è.
Certamente siamo dinanzi ad una sfida da affrontare, dove chi oserà sarà l’architetto del proprio futuro.
Nella vita di ogni giorno siamo presi dalle cose da fare e talvolta dedichiamo poco tempo a pensare.
In questi mesi a causa anche del lockdown abbiamo avuto molto tempo per pensare e comprendere che oltre a porre in essere azioni tattiche per superare il momento attuale, necessita fare una pianificazione, attraverso una programmazione e progettazione strategica alla luce dei nuovi trend, per guardare al domani.
Tre esempi di nuovi trend su tutti:
- e-commerce
- smart working
- l’evoluzione della tecnologia
L’e-commerce e lo smart working sono due fenomeni che fanno parte e faranno sempre più parte della nostra vita futura.
L’evoluzione tecnologica comporterà una collaborazione intelligente fra uomo e macchina, nella quale l’uomo manterrà il ruolo guida, riscoprendo la sua secolare funzione di pastore.
Le opportunità finanziarie del 2021
Il 2020 per i mercati finanziari, considerando quanto scritto in precedenza, è finito per i mercati finanziari nel migliore dei modi.
Vi è stato un disallineamento fra l’andamento dell’economia reale ed i mercati finanziari, e le motivazioni possono essere molteplici.
Sicuramente la prima motivazione è l’attività delle Banche Centrali che hanno tranquillizzato i mercati immettendo enormi masse di liquidità e comunicando che sarebbero intervenute in ogni modo. Inoltre i tassi negativi del mondo obbligazionario hanno comportato un’immissione di liquidità in investimenti a maggiore rischio e quindi nei mercati azionari alla ricerca di un rendimento.
Il 2021 sarà un anno all’insegna delle opportunità e della volatilità.
Per tutelare e proteggere il patrimonio nell’interesse della famiglia, ma anche per la società, necessita pianificare una corretta diversificazione nel giusto orizzonte temporale, in relazione alle aspettative ed esigenze del cliente.
É il momento di riflettere sulla composizione del patrimonio, con un approccio olistico, per verificare se vi sono asset che risultano predominanti, quali ad esempio l’asset immobiliare o l’Azienda di famiglia.
Oggi più che mai ci si è resi conto di quanto una mancata diversificazione può compromettere la serenità familiare, nel momento in cui un fattore esogeno (Covid-19) ha messo in discussione la vita di un’Azienda che esiste anche da tanti anni.
Nella pianificazione di un portafoglio finanziario sarà opportuno riconoscere il giusto peso alla Cina, seconda economia mondiale, e privilegiare alcune scelte tematiche relative a trend di lungo periodo come i temi ambientali e climatici, la tecnologia e il farmaceutico.
Avere aumentato in questi mesi il rischio nel portafoglio acquistando azioni ha comportato un buon rendimento, ma anche la consapevolezza di essere soggetti a rischi di scossoni più alti nei momenti di volatilità.
L’opportunità di mantenere una parte in liquidità può essere utile per acquistare “buy on dips”, avendo prima compreso le motivazioni dell’eventuale storno.
Alan Kay sosteneva: “il modo migliore per predire il futuro è inventarlo”.
Il coraggio, la tenacia e la passione faranno la differenza per superare le sfide e le opportunità alle quali saremo chiamati.
