Con 56 filiali, 460 collaboratori e una presenza capillare tra le province di Vicenza, Treviso, Padova, Verona e recentemente anche Belluno, Banca delle Terre Venete, condotta dal Direttore Generale Eugenio Adamo, opera in uno dei territori economicamente più dinamici del Paese, caratterizzato da distretti produttivi ad alta specializzazione e da un tessuto imprenditoriale che ha costruito il proprio patrimonio attraverso il lavoro, la continuità familiare e la capacità di innovare.
L’evoluzione dell’Area Wealth Management condotta dal Responsabile Cristian Bresolin risponde alla volontà di essere al fianco di soci e clienti come partner affidabile nella valorizzazione del loro patrimonio personale e aziendale, in coerenza con i principi cooperativi e con l’articolo 2 dello Statuto, che richiama l’impegno a promuovere educazione al risparmio, coesione sociale e crescita sostenibile delle comunità locali.
Un modello di consulenza più evoluto
Negli ultimi anni, Banca delle Terre Venete ha compiuto un significativo salto di qualità nel servizio di Wealth Management, passando da un approccio centrato sulla gestione finanziaria a un modello di consulenza patrimoniale integrata.
La complessità crescente dei bisogni — dalla pianificazione successoria alla protezione del patrimonio, dalla previdenza alla fiscalità — richiede competenze specialistiche e una visione unitaria del patrimonio dell’imprenditore, che nel territorio della Banca coincide spesso con quello familiare.
Il contesto locale, con distretti economico-produttivi molto importanti ed evoluti (a titolo esemplificativo non esaustivo: la concia di Arzignano, la meccanica e automazione del Bassanese, il calzaturiero della Riviera del Brenta e l’agroalimentare trevigiano), rende ancora più evidente la necessità di un servizio capace di integrare dimensione aziendale e familiare.
L’introduzione di processi strutturati di analisi patrimoniale, l’utilizzo di strumenti evoluti e la maggiore specializzazione dei gestori hanno permesso di offrire un servizio più completo, orientato alla continuità e alla tutela del valore costruito nel tempo.
La sinergia interna come leva strategica
La qualità del servizio nasce dalla collaborazione tra le diverse aree della Banca, che operano in modo coordinato per rispondere alle esigenze di famiglie e imprese.
L’Area Retail rappresenta il presidio quotidiano sul territorio e intercetta i bisogni emergenti dei clienti. L’Area Corporate affianca le imprese locali nei loro progetti di sviluppo, governance e passaggio generazionale. L’Area Wealth Management integra entrambe queste prospettive, offrendo una consulenza che unisce dimensione personale e aziendale.
Questa sinergia consente di affrontare con coerenza e professionalità, con livelli adeguati di servizio, le situazioni tipiche del territorio: patrimoni familiari e aziendali intrecciati, esigenze di protezione del patrimonio, pianificazione del “dopo di noi” e continuità dell’impresa familiare.
La sinergia tra Wealth e Corporate: un modello strategico per soci, imprese e territorio
La collaborazione tra Wealth Management e Corporate rappresenta oggi uno dei pilastri strategici del modello di servizio di Banca delle Terre Venete. In un territorio dove l’impresa coincide spesso con la storia della famiglia e dove molti clienti sono anche soci che hanno contribuito alla crescita della Banca fin dalla sua origine, la capacità di integrare la dimensione aziendale con quella patrimoniale è diventata un fattore decisivo.
Per decenni la Banca ha sostenuto lo sviluppo delle imprese locali principalmente attraverso il credito, accompagnando generazioni di imprenditori nella crescita delle loro attività. Oggi, accanto al tradizionale ruolo di finanziatore dell’economia reale, emerge con forza la necessità di affiancare soci e clienti in una fase nuova, caratterizzata da bisogni più complessi: passaggi generazionali, pianificazione patrimoniale e successoria, protezione del patrimonio familiare, welfare aziendale e previdenza complementare.
La sinergia tra le strutture Corporate e Wealth consente di affrontare questi temi con un approccio coordinato e “sartoriale”, capace di leggere in profondità la realtà dell’imprenditore, le dinamiche familiari e le esigenze dell’impresa. L’obiettivo non è proporre singoli strumenti, ma costruire percorsi che garantiscano continuità, equilibrio e tutela del valore creato nel tempo.
In questo modello, l’Area Corporate porta la conoscenza delle aziende, dei loro progetti e delle loro esigenze operative, l’Area Wealth integra la visione patrimoniale, successoria e previdenziale; infine, un ruolo fondamentale è ricoperto dal Gruppo BCC Iccrea, che fornisce competenze specialistiche e strumenti avanzati a supporto di questa consulenza. La risultante è un servizio a 360 gradi, che permette alla Banca di affiancarsi alle imprese e alle famiglie come partner affidabile e attento, rafforzando relazioni storiche e generando valore per l’intero territorio in cui l’Istituto opera.
Il valore aggiunto del GRUPPO BCC ICCREA
Un elemento distintivo del modello di servizio è la collaborazione con la Capogruppo BCC BANCA ICCREA, che mette a disposizione competenze specialistiche e strumenti avanzati.
La Divisione Wealth Management del Gruppo BCC Iccrea supporta Banca delle Terre Venete e i suoi gestori nella pianificazione patrimoniale, successoria, assicurativa e fiscale, anche per il tramite del Partner Kleros, mentre l’Investment Center di BCC Risparmio&Previdenza fornisce strumenti finanziari moderni e adeguati, analisi approfondite su economia e mercati, portafogli modello costruiti sul profilo del Cliente e soluzioni per la protezione e la crescita del patrimonio.
Questa integrazione consente a Banca delle Terre Venete di affrontare anche situazioni complesse con un approccio multidisciplinare, arricchendo il servizio grazia alla vicinanza e alla conoscenza del territorio e dei Clienti.
Un approccio a 360° per imprenditori e famiglie
La consulenza patrimoniale offerta dalla Banca si fonda quindi su una visione olistica, che integra aspetti finanziari, previdenziali, assicurativi, fiscali e successori. L’imprenditore viene considerato nella sua interezza: azienda e famiglia sono parti di un unico ecosistema che richiede equilibrio, protezione e continuità.
La pianificazione successoria viene affrontata come un percorso strutturato, volto a tutelare il patrimonio costruito con il lavoro di una vita, garantire serenità ai propri cari e preservare la continuità dell’impresa familiare.
Sulla scorta di queste considerazioni si comprende meglio quindi l’importanza e la strategicità di un servizio completo e ampio, della conoscenza del cliente, della responsabilità con cui affrontare questa sfida.
Conclusione
Il Wealth Management diventa in ultima analisi un servizio con il quale la nostra BCC può sostenere la crescita del territorio, valorizzare il lavoro delle imprese e contribuire alla stabilità delle comunità locali, da sempre valori fondanti per il Credito Cooperativo.
Con un modello che unisce competenze specialistiche, radicamento territoriale e valori cooperativi, Banca delle Terre Venete conferma quindi il proprio impegno a essere un punto di riferimento per famiglie e imprese. La consulenza patrimoniale non è solo un insieme di soluzioni, ma un percorso di accompagnamento che guarda al futuro con responsabilità, continuità e attenzione al bene del singolo ma contestualmente anche del bene comune.
